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发布时间:2023-10-30 01:47:44

[单项选择]在下列理财规划中,属于人生事件规划项目的是()。
A. 现金、债务管理
B. 投资规划
C. 税收规划
D. 教育规划

更多"在下列理财规划中,属于人生事件规划项目的是()。"的相关试题:

[多项选择]以下属于理财规划组成部分的有( )。
A. 现金规划
B. 投资规划
C. 风险管理和保险规划
D. 教育规划
E. 消费支出规划
[单项选择]以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?()
A. 教育投资规划
B. 健康规划
C. 退休规划
D. 居住规划
[单项选择]理财规划采用纯经济手段,利用价格杠杆,将税负转给消费者或供应商或自我消转的规划,属于税收规划内容中的( )。
A. 递延规划
B. 节税规划
C. 转嫁规划
D. 转让规划
[单项选择]在保险规划中,保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据,理财规划师有必要掌握保险规划的原则,并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题:最大诚信原则的基本内容中,主要约束保险人的是()。
A. 告知
B. 保证
C. 禁止反言
D. 弃权和禁止反言
[单项选择]在制订理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析,下列哪项属于流动负债?( )
A. 汽车贷款
B. 教育贷款
C. 住房抵押贷款
D. 信用卡贷款
[判断题]理财规划是一个人一生的财务计划,是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现,因此,理财规划一经制订就不得改变。( )
[单项选择]理财规划师建议某一客户以中长期表现稳定的基金作为主要投资工具,这一客户属于( )理财价值观。
A. 后享受型
B. 先享受型
C. 购房型
D. 以子女为中心型
[单项选择]在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师将承担()。
A. 刑事法律责任
B. 行政法律责任
C. 民事法律责任
D. 行业自律机构的制裁
[单项选择]理财规划师在为客户提供理财规划服务的时候往往要判断汇价走势,这就需要掌握影响关键货币汇率变动的决定性因素。一般来讲,港币汇率波动的最主要影响因素是( )。
A. 香港经济基本面状况
B. 香港国际收支情况
C. 美元的波动
D. 日元的波动
[多项选择]如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有()。
A. 不得再次参加理财规划师资格考试
B. 吊销执照
C. 警告
D. 暂停执业
E. 罚款
[多项选择]对理财规划师来说,收益率的正确估计和计算是做好理财规划的重要一步,以下有关收益率的说法正确的有( )。
A. 收益率是指投资金融工具所带来的收益与本金的比率
B. 内部收益率是使该投资的净现值为零的折现率
C. 投资组合收益率是指几个不同投资项目依据不同的权重而计算的加权平均
D. 持有期收益率是衡量持有某一投资工具一段时间所带来的总收益,总收益是指利息收入,不包括资本利得或损失
E. 在计算定期支付利息债券的持有期收益率时,当债券买卖不是在利息支付日之间时,其购买价格和出售价格不含有收到的利息收入
[多项选择]理财规划的程序除制定理财计划外还包括( )。
A. 建立客户关系
B. 收集客户信息
C. 分析客户财务状况
D. 实施理财计划
E. 持续理财服务
[多项选择]人在不同的人生阶段,具有不同的特征,面临着不同的风险,承担着不同的责任。一般来说,理财规划过程中,客户面临的主要风险包括( )。
A. 生活风险
B. 投资风险
C. 人身风险
D. 财产风险
E. 责任风险

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