[多选题]商业银行理财产品销售行为包括（）-我要搜题网

[判断题] . 我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。
A.正确
B.错误

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[单选题]下列行为中不属于商业银行理财产品销售的（）。
A.理财产品宣传推介
B.理财产品销售
C.理财产品申购赎回
D.理财产品报备

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[单选题]商业银行发行私募理财产品的，应当在理财产品销售前（）日，在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.1
B.2
C.3
D.4

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[单选题]商业银行发行公募理财产品的，应当在理财产品销售前（）日，在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.5
B.10
C.15
D.20

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[判断题]商业银行从事理财产品销售活动，不能采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。
A.正确
B.错误

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[判断题]商业银行可以将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。
A.正确
B.错误

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[多选题]商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）。
A.捆绑销售
B.抽奖
C.赠送实物
D.代替客户签署文件

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[单选题]银行业监督管理机构根据（）要求，对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查
A.审慎监管
B.积极监管
C.谨慎监管
D.定期监

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[多选题]销售人员从事理财产品销售活动中的禁止行为包括（）
A.接受客户全权委托以自己名义代理客户进行理财产品认购
B.以口头方式向客户承诺理财产品的收益
C.在理财产品销售过程中刻意贬低其他机构的理财产品
D.挪用客户交易资金或理财产品

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[单选题]下列有关商业银行理财产品销售内控制度相关内容的表述错误的是：（）
A.商业银行应当明确规定理财产品销售的管理部门
B.商业银行应当建立科学严密的风险管理体系和内部控制制度
C.商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系
D.内部调查监督人员应当在审查销售服务记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在违法乱纪的情况

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[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有规定情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品
D.商业银行未按规定进行客户评估

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[单选题]商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为的是（）。
A.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
B.客户倾向于选择收益高的理财产品
C.客户频繁开立、撤销理财账户
D.商业银行超过约定时间进行资金划付

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[判断题]中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求，对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查。
A.正确
B.错误

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[单选题]中国银保监会及其派出机构根据（）要求，对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查。
A.定期监管
B.积极监管
C.谨慎监管
D.审慎监管

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[单选题]商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度，制定实施（）措施。
A.内部监督和独立审核
B.外部监督和独立审核
C.内部监督和联合审核
D.外部监督和联合审核

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[判断题]商业银行应当按照中国人民银行的相关规定，妥善保存理财产品销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料。
A.正确
B.错误

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[判断题]商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。（）
A.正确
B.错误