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[判断题]商业银行风险管理信息系统中的组合结果数据应包括限额的调整等在风险管理过程中所产生的操作数据。（ ）
[单项选择]使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑（ ）。
A. 宏观环境和外部控制
B. 关键的业务经营环境和内部控制
C. 监管环境和市场竞争
D. 国家环境和政策风险
[单项选择]在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。
A. 资产规模和商业银行的风险管理水平
B. 资本金规模和商业银行的盈利水平
C. 资产规模和商业银行的盈利水平
D. 资本金规模和商业银行的风险管理水平
[多项选择]在商业银行贷款风险分类过程中，需要对还款可能性进行还款能力、担保状况和非财务因素进行分析。其中，属于非财务因素分析的内容包括（ ）。
A. 资产结构分析
B. 行业风险分析
C. 经营风险分析
D. 管理风险分析
E. 自然及社会因素分析
[多项选择]商业银行对卡户的管理过程中可能潜藏的风险包括___。
A. 持卡人的资信能力变化风险;
B. 持卡人的恶意透支风险;
C. 信用卡的失窃风险;
D. 信用卡的伪造及涂改风险;
E. 真实持卡人的欺诈风险
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临（ ）等主要风险。
A. 法律风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 信用风险
E. 流动性风险
[简答题]试述商业银行在办理存单质押贷款过程中，防范相关风险应注意的有关事项。
[单项选择]操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（ ）。
A. 下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估
B. 自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范
C. 操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节
D. 上级的问题通常包含在下级出现的问题中
[多项选择]操作风险评估前应收集尽可能多的操作风险信息，包括（ ）。
A. 内部损失数据
B. 外部相关损失数据
C. 重大风险事件
D. 检查发现的问题
E. 监管机构的风险提示
[判断题]从商业银行实践来看，在贷款组合信用风险识别和分析过程中引入区域风险变量是非常必要的。（ ）
[单项选择]在经营管理过程中，商业银行会选择主动拒绝或退出某些高风险经营活动，这种风险管理策略称为（）。
A. 风险抑制
B. 风险对冲
C. 风险转移
D. 风险补偿
[单项选择]银监会对商业银行监测和报告操作风险的方法进行定期的检查评估，评估对象包括关键操作风险指标和（）。
A. 应急和业务连续方案
B. 操作风险损失数据
C. 指定的风险限额或权限
D. 保险或第三方协议
[单项选择]立项申请部门对项目可能涉及的信用风险、市场风险、操作风险等进行评估，遇有重大风险的，应征求风险管理部和（）等相关部门的意见，并在立项申请中说明情况。
A. 法律事务部
B. 相关业务部门
C. 科技部门
D. 以上都不正确
[单项选择]下列不属于操作风险评估法的是（ ）
A. 自我评估法
B. 损失分布法
C. 风险地图法
D. 风险计量法
[单项选择]在商业银行的发展过程中，以英国式银行为代表的商业银行的经营活动主要是受（）理论的支配。
A. 商业贷款理论
B. 可转换理论
C. 预期收入理论
D. 销售理论
[单项选择]使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（ ）严格的程序。
A. 违约风险模型和模型独立控制
B. 技术风险模型和模型独立预测
C. 系统风险模型和模型独立操作
D. 操作风险模型和模型独立验证
[简答题]请结合工作实际，论述商业银行在进行不良贷款管理过程中应遵循的原则。
[单项选择]使用高级计量法汁算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（ ）严格的程序。
A. 违约风险模型和模型独立控制
B. 技术风险模型和模型独立预测
C. 系统风险模型和模型独立操作
D. 操作风险模型和模型独立验证
[单项选择]操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（ ）属于控制派生风险。
A. 人力资源配置不当
B. 欺诈
C. 操作失误
D. 增加人工授权控制产生的内部欺诈
