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[判断题]债项评级用于评估债项损失风险，以违约损失率作为核心要素，考虑产品、贷款用途和抵质押品等债项风险特征。（）
[判断题]债项评级可以反映债项本身的交易风险，不能同时反映客户信用风险和债项交易风险。（ ）
[单项选择]下列关于客户评级与债项评级的说法，不正确的是（ ）。
A. 债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率
B. 客户评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级
C. 在某一时点，同一债务人只能有一个客户评级
D. 在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
[单项选择]在贷款调查中，有别于债项评级的另一种评级叫（）。
A. 客户信用评级
B. 内部信用评级
C. 国家主权评级
D. 可转债信用评级
[判断题]企业发行中期票据只需披露企业主体信用评级，不需披露中期票据的债项评级。（）
[单项选择]（ ）对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后的债项损失大小。
A. 债项评级
B. 客户信用评级
C. 被动评级
D. 集团评级
[单项选择]（ ）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。
A. RiskCale模型
B. 死亡率模型
C. Credit Monitor模型
D. KPMG风险中性定价模型
[单项选择]债务人资质优良而债项安排一般，或债项安排极佳而债务人资质一般，第一、第二还款来源中至少一项保障程度较高，没有足够理由怀疑债务本息不能按时得到足额偿付。此类信贷资产按照十二级分类应确认为（）。
A. 正常一级
B. 正常二级
C. 正常三级
D. 正常四级
[单项选择]债务人资质优良而债项安排存在一定瑕疵，或债项安排较好而债务人资质一般，第一、第二还款来源共同对债务偿还起到较高的保障作用，通常情况下没有足够理由怀疑债务本息不能按时得到足额偿付。此类信贷资产按照十二级分类应确认为（）。
A. 正常一级
B. 正常二级
C. 正常三级
D. 正常四级
[单项选择]与正常一级相比，债务人资质或债项安排略有欠缺，但第一、第二还款来源的保障程度仍然很高，没有理由怀疑债务本息不能按时得到足额偿付。此类信贷资产按照十二级分类应确认为（）。
A. 正常一级
B. 正常二级
C. 正常三级
D. 正常四级
[多项选择]十二级风险分类中的债项评价，主要分析的因素包括（）。
A. 第二还款来源保障程度
B. 剩余期限
C. 结算匹配情况
D. 贷款资金流向
[单项选择]内部评级法下，违约概率是指（）。
A. 在未来一段时间内借款人发生违约的可能性
B. 某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例
C. 债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额
D. 借款人完成贷款协议规定的所有义务（本金、利息和费用）所需要的最长剩余时间
[单项选择]客户信用评级中，违约概率的估计包括（ ）。
A. 单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率
B. 单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率
C. 某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率
D. 单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率
[单项选择]由于债务人或交易对手违约或其信用评级、履约能力降低而造成损失的风险是（）。
A. 操作风险
B. 信用风险
C. 法律风险
D. 市场风险
[判断题]《巴塞尔新资本协议》要求客户信用评级必须能有效区分违约客户，即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速下降的趋势，（ ）
[单项选择]实施内部评级法的商业银行，在非零售风险暴露内部评级体系设计中，应具备（）以上的历史数据来估计违约概率，（）以上的历史数据来估计违约损失率。
A. 5年；5年
B. 7年；7年
C. 5年；7年
D. 7年；5年
[单项选择]商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险，第二维度（ ）必须反映交易本身特定的风险要素。
A. 债务人评级
B. 债项评级
C. 不良贷款评级
D. 贷款评级
