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[单项选择]()股票发行中,投资银行采用余额包销方式时,发行失败风险主要由:
A. 发行人承担
B. 投资银行承担
C. 发行人和投资银行承担
D. 都不承担
[多项选择]交通银行不接受以下应收账款质押:()
A. 提供服务、特许经营或有关知识产权等各种收费所产生的应收账款;
B. 出质人对其附属机构、控制公司、母公司、集团成员销售产生的应收账款;
C. 出质人从他方受让得来的应收账款;
D. 资信较差的购货商形成的应收账款;
E. 已逾期的应收账款;
[多项选择]交通银行不接受下列财产作为抵押:()
A. 不包括地上建筑和定着物的国有建设用地使用权;
B. 不包括建设用地使用权的城市房屋;
C. 耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权;
D. 空置3年以上的商品房;
E. 以出让方式取得的土地使用权闲置满2年未开发的。
[判断题]证券公司投资银行业务风险(质量)控制与投资银行业务运作应适当分离,客户回访应主要由投资银行风险(质量)控制部门完成。()
[单项选择]如果银行为了减少自己的风险,只贷给投资项目所需资金的一部分,让其他银行和投资者共担风险,则该银行采取的风险对策是()。
A. 风险减轻
B. 风险回避
C. 风险转移
D. 风险接受
[单项选择]同银行储蓄相比较,证券投资基金的投资风险()银行储蓄。
A. 大于
B. 等于
C. 小于
D. 基本接近
[判断题]货币市场基金和债券基金投资银行存款时,在银行开立的银行存款账户,属投资类账户。()
[单项选择]《商业银行杠杆率管理办法》规定,杠杆率是指商业银行持有的、符合有关规定的()与商业银行调整后的表内外资产余额的比率。
A. 核心资本
B. 一级资本
C. 二级资本
D. 总资本
[单项选择]固定比例投资组合保险策略通过比较投资组合(),从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例。
A. 现时净值与价值底线
B. 现时市值与价值底线
C. 现值与安全垫
D. 现时净值与价格底线
[多项选择]()与商业银行比较,投资银行的主要特点包括:
A. 以间接融资为主
B. 主要以佣金收入为主
C. 只为资金需求者提供融资服务
D. 主要服务于资本市场,通常由证券监管当局监管
[多项选择]()投资银行与商业银行的差别体现在:
A. 前者属于金融中介机构,后者不属于金融中介机构
B. 前者的本原业务是证券承销与经纪业务,后者的本原业务是存贷款业务
C. 前者主要以佣金收入为主,后者主要以存贷款利差收入为主
D. 前者以直接融资为主,后者以间接融资为主
[多项选择]银行证券投资的主要目的是()。
A. 增加资产的流动性
B. 提高资产的安全性
C. 分散资产的风险
D. 提高资金的利用效率
E. 增加资产收益
[多项选择]()投资银行涉足风险投资有不同的层次,包括:
A. 直接充当风险投资人
B. 间接充当风险投资人
C. 为风险投资者提供服务
D. 为风险创业企业提供服务
[单项选择]《商业银行法》规定,商业银行有违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得,处()罚款。
A. 五万元以上三十万元以下
B. 十万元以上五十万元以下
C. 二十万元以上五十万元以下
D. 五十万元以上二百万元以下
[单项选择]采用()计价方式时,业主对投资的控制最难控制。
A. 最高限额成本加固定最大酬金确定的合同价
B. 成本加固定百分比酬金确定的合同价
C. 成本加固金额确定的合同价
D. 成本加奖罚确定的合同价
[单项选择]投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券,然后再出售给投资者,投资银行必须在指定的期限内将所筹集的资金交付给发行人,这种承销方式叫作()。
A. 营销
B. 包销
C. 代销
D. 尽力推销