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[多选题] "理财产品销售人员职责:为理财客户办理理财产品( )等系统操作类交易。
A.申购
B.赎回
C.查询
D.购买"
[判断题]我行理财产品销售文件，包括：理财产品合约、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等。经客户签字确认的销售文件，我行与客户双方均应留存。
A.正确
B.错误
[多选题] 理财产品销售人员从事理财产品销售活动不得有()
A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂
B. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员
C. 散布虚假信息,扰乱市场秩序
D. 违规接受投资者全权委托,私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易
[单选题]在理财产品销售环节，银行对理财人员进行业绩考核时往往与产品的销售挂钩，销售指标的压力和销售业绩的刺激使客户经理有意无意地弱化风险强化收益，从而在营销过程中急功近利，忽略风险控制，这属于理财类业务风险中的___。
A.法律风险
B.操作风险
C.道德风险
D.声誉风险
[多选题]销售人员均需在获得以下( )理财产品销售资格后方可向客户销售理财产品。
A.通过总行零售银行部统一组织的理财产品销售资格培训考试取得“理财产品销售资格证书”
B.取得“金融理财师(AFP)”或“国际金融理财师(CFP)”资格证书
C.取得银行从业资格证(理财专业)
D.取得“注册会计师(CPA)”资格证书
[多选题] 理财产品销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列情形()
A. 违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
B. 挪用投资者交易资金或理财产品
C. 擅自更改投资者交易指令
D. 其他可能有损投资者合法权益和所在机构声誉的行为
[多选题] 我行理财产品产品销售录音录像的业务有()
A. 理财签约中的风险承受能力评估
B. 风险等级修改
C. 个人客户购买理财产品
D. 机构客户购买理财产品
[判断题]个人客户首次购买理财产品时，取得理财销售资格人员应先按《厦门银 行理财产品销售管理办法》、 《厦门银行零售销售专区录音录像管理办法》为客户 办理风险评估，有效期为一年。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,销售人员是指商业银行面向投资者从事理财产品( )的人员。
A.销售、办理认购和赎回等相关活动
B.宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动
C.宣传推介、销售等相关活动
D.宣传推介、办理认购和赎回等相关活动"
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理要求》，销售人员是指商业银行面向投资者从事理财产品哪些活动的人员。
A.销售、办理认购和赎回等相关活动
B.宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动
C.宣传推介、销售等相关活动
D.宣传推介、办理认购和赎回等相关活动
[多选题]《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则______。
A.勤勉尽职原则
B.诚实守信原则
C.公平对待投资者原则
D.专业胜任原则
[多选题]《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列哪些情形______。
A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B.与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
C.擅自更改投资者交易指令
D.散布虚假信息，扰乱市场秩序
[多选题] 理财产品销售人员需具备以下理财从业资格之一
A. 中国银行业协会中国银行业从业人员资格认证理财专业资格证书;
B. 中国金融理财标准委员会金融理财师AFP证书或国际金融理财师CFP证书;
C. 人力资源和社会保障部理财规划师国家职业资格三级(CHFP)或注册金融理财师(RFP)或以上;
D. 监管机构及本行认可的其他资格。
[多选题] "目前我行理财产品销售可以在( )渠道进行。
A..柜面
B..手机银行
C..网上银行
D..人民银行"
[单选题]销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守中国银保监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,下列操作不符合该规定的是 ( )。
A.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
B.有效识别客户身份
C.确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写
D.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
[多选题]理财产品销售时，销售人员不得（__）。
A.向境内非居民销售代客境外理财产品
B.向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品
C.向年龄在65岁以上的投资者推荐高风险理财产品
D.向非完全民事行为能力人销售理财产品
[单选题]各分支机构的( )对本机构理财业务规范性负责,已经完成销售的理财产品销售文件,须每季度进行审核,并对审核情况形成书面报告存档。
A.营业室主任
B.会计主管
C.三级柜员
D.分支机构负责人
[多选题]销售人员和管理人员应重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,包括( )。
A.客户频繁开立、撤销理财账户
B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C.超过约定时间进行资金划付等异常情况
D.影响、扰乱客户表达真实的风险倾向,诱导客户变更风险测评结果;以修改客户风险等级为目的,为客户重复做风险偏好测试
