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[判断题]个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。（）
[多项选择]按照管理运作方式的不同，个人理财业务可以划分为（）。
A. 理财顾问服务
B. 产品营销服务
C. 综合理财服务
D. 理财计划服务
[多项选择]商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（）和（）。
A. 理财顾问服务
B. 综合理财服务
C. 客户跟踪服务
D. 消费理念服务
[单项选择]个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以（ ）的身份进行调查。
A. 内部监督人员
B. 客户
C. 上级部门人员
D. 管理人员
[多项选择]信托融资业务按照理财资金募集来源与投资运作方式的不同分为（）。
A. 资产池业务模式
B. 集合资金单一资产业务模式
C. 集合资金多种资产业务模式
D. 定向资金单一资产业务模式
[多项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）
A. 操守与胜任能力
B. 个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
C. 个人理财顾问服务品质
D. 相关记录
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[单项选择]商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）。
A. 10小时
B. 20小时
C. 30小时
D. 40小时
[判断题]不同运作方式的基金，其交易场所和方式不同，基金产品的流动性不同。（）
[判断题]按客户获得收益方式的不同，理财计划可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。（）
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的专业化服务活动，其不包括（ ）。
A. 信息分析
B. 投资顾问
C. 财务规划
D. 资产管理
[判断题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（）
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家（）管理政策进行变相高息揽储。
A. 汇率
B. 利率
C. 财政
D. 会计
[单项选择]对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是（ ）。
A. 建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户
B. 建议在某跨国公司工作了五年、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金
C. 建议一个有10万养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用10万元炒股
D. 建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股，以增加财产性收益，提高资产的收益率
[多项选择]“乐当家”个人理财设计了：等五大主题理财套餐,满足客户人生不同阶段的理财需求。（）
A. 大学时代
B. 全家福
C. 二人世界
D. 三口之家
E. 流金岁月
F. 夕阳正红
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的（）等专业化服务活动。
A. 财务分析
B. 财务规划
C. 投资顾问
D. 资产管理
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（ ）等专业化服务活动。
A. 财务分析、财务规划
B. 外汇理财、人民币理财
C. 投资顾问、资产管理
D. 保险规划、财产信托
E. 储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
[单项选择]商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。
A. 内控管理体系
B. 风险管理体系
C. 制度管理体系
D. 业务管理体系
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行个人理财业务人员应满足（）资格要求。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
D. 具备相应的学历水平和工作经验
