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[多项选择]银行办理个人抵押授信贷款的内部操作流程包括（ ）。
A. 贷款的受理与调查
B. 贷款的审查与审批
C. 贷款的签约与发放
D. 支付管理
E. 贷后管理
[单项选择]根据邮政储蓄银行小额信贷授信流程，（）对借款人身份和贷款申请资料的真实性负责：
A. 贷款受理岗
B. 贷款调查岗
C. 贷款审批岗
D. 贷后检查岗
[判断题]商业银行须对授信业务流程的各个环节进行尽职评价，评价授信工作人员是否尽职，确定授信工作人员是否免责。评价只可采取现场方式进行。
[多项选择]商业银行授信内部控制的重点是：（）
A. 实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系；
B. 完善授信决策与审批机制；
C. 防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的高度集中；
D. 防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款；
E. 防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动。
[多项选择]中国银行授信业务的基本流程有哪些？（）
A. 对企业进行信用评级
B. 授信项目入库或送上级公司业务部门审查
C. 收集资料并审查，做评估报告，送风险管理部门
D. 依据风险管理部门的批复，向总行上报核批
E. 向授信执行部门作授信发放发起
F. 落实发放条件放款入账
[多项选择]以下（ ）属于银行内部流程中的流程无效因素。
A. 缺乏必要的流程
B. 依赖手工录入
C. 设计不完善
D. 管理信息不准确
E. 项目资金不足
[多项选择]商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原则。（《商业银行内部控制指引》第45条）
A. 先落实条件
B. 先确定总量
C. 后实施授信额度
D. 后实施授信
[多项选择]商业银行的授信业务包括（ ）
A. 接受活期存款
B. 接受定期存款
C. 贷款
D. 承诺
[单项选择]根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指（）的授信。
A. 一年以内（含一年）
B. 半年以上，一年以下（含一年）
C. 半年以内（含半年）
D. 3个月以上，6个月以下（含6个月）
[多项选择]内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（）。
A. 财务／会计错误
B. 文件／合同缺陷
C. 产品设计缺陷
D. 交易／定价错误
E. 错误监控／报告
[判断题]商业银行授信部门对从其他商业银行获得的授信信息，授信工作人员可以向社会公开，以利于本行业务的拓展。（）
[填空题]按照中国光大银行内部竞争有关要求规定，若某客户在一经营单位曾有授信记录，但在授信业务结清后（），原经营单位未能续做，则其他经营单位可介入开发营销。
[多项选择]商业银行应按授信审批意见实施授信。授信条件发生变更的，商业银行应及时（）。授信条件未落实或发生变更未重新审批的，商业银行不得实施授信。
A. 收回贷款
B. 重新审批
C. 变更授信
D. 催收
[单项选择]作为授信后管理工作制度的主要执行者，是授信后管理的第一责任人。（）
A. 客户经理
B. 经营单位负责人
C. 授信后管理岗
D. 对公授信后管理中心主任
[多项选择]商业银行开展授信业务应该遵循（ ）原则。
A. 安全性
B. 流动性
C. 风险性
D. 效益性
E. 战略性
[判断题]内部综合授信额度，每笔授信合同的签订日、授信的提款日须在授信期限内（授信期限的计算时间以当笔合同签订日算起）；（）
[单项选择]在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当（）。
A. 参与
B. 回避
C. 调离
D. 监督
