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[多项选择]在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（ ）
A. 现金业务；
B. 金融票据业务；
C. 非面对面业务，如电子银行业务等；
D. 与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
[判断题]在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。
[多项选择]以下哪些属于营业厅业务资料（）
A. 工单
B. 值班日志
C. 票据
D. 账簿
E. 协议
[多项选择]以下哪些属于国际物流业务：（）
A. 国际贸易
B. 保险
C. 报关
D. 商检
E. 理货
[多项选择]以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
A. 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
D. 有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
[多项选择]以下哪些业务属于票据融资业务？（）
A. 背书;
B. 转让;
C. 贴现;
D. 转贴现
[多项选择]银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（）
A. 地域、行业
B. 身份、国籍
C. 交易目的
D. 交易特征
[多项选择]以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）
A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B. 长期存在大额交易的客户
C. 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D. 股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
[多项选择]银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）
A. 自助业务或电子银行业务
B. 现金业务
C. 代理业务或无记名业务
D. 汇兑业务
[多项选择]下列各种情况属于风险较高的有（）。
A. 企业的固定成本在总成本中的比重大
B. 企业产品具有独特性
C. 与经济周期变化的相关程度高
D. 对其他企业的原材料供应和产品销售的依赖性强
[判断题]“稳得利”人民币理财产品的目标客户是资金实力较强、投资风险偏好相对较强，追求较高收益的中高端客户群。（）
[多项选择]农信社对集团客户授信业务风险管理应遵循以下哪些原则（）。
A. 统一授信原则
B. 适度授信原则
C. 资本约束原则
D. 共同清偿原则
[多项选择]以下哪些属于高风险行业商户（）
A. 销售珠宝、首饰的。
B. 中介、担保、典当高风险的行业。
C. 销售手机、照相机等易变现商品的。
D. 个体服装专卖店、时装店。
E. 百货商店
[多项选择]下面哪些属于固定电话补充业务？（）
A. 来电显示
B. 缩位拨号
C. 三方通话
D. 语音信箱
E. 秘书服务
[判断题]贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。
