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[多选题]子女教育目标的分析是制定教育投资规划的第一步，理财师需要从以下哪些方面帮助客户进行教育目标的分析( )
A.确定对子女学历的基本要求
B.确定子女的兴趣与天赋
C.确定子女未来工作收入水平
D.确定子女获奖学金的额度
E.确定子女的读书地点与专业
[多选题]理财师在帮助客户制订收入预算的过程中，理财师应关注( )。
A.尽量对比较确定的收入项目进行预测
B.对收入的增长率抱积极态度
C.对收入的增长率抱谨慎态度
D.关注收入现金流入的时间点
E.关注收入现金流入的时间段
[单选题]对于理财师而言，他要帮助客户做好理财规划，首先要掌握客户的所有()。
A.内幕信息
B.收入信息
C.基本信息
D.社会背景信息
[不定项选择题]理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的调整内容可以是( )。
A.退休年龄
B.子女教育规划
C.收入增长率
D.不固定收入
E.固定收入
[多选题]理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的调整内容可以是( )。
A.退休年龄
B.子女教育规划
C.收入增长率
D.不固定收入
E.固定收入
[单选题]在理财规划实务中，理财师通常因为客户的理财目标不合理或者还有提升的空间，而提出调整的要求，以下选项中不需要调整的是（ ）。
A.客户所需要的长期年化投资报酬率明显偏高
B.客户在全生涯资产模拟中某一年的投资资产值为正
C.根据客户的财务资源实现其自己拟定的理财目标绰绰有余（主要表现在内部报酬率过低，甚至无法算出）
D.有很多客户没有想到的问题和需求
[多选题]一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做什么( )
A.清楚地了解到客户想去哪里
B.告诉客户去到彼岸的可选方式
C.了解客户自身的一些情况
D.替代客户到达彼岸
E.告诉客户到达彼岸的风险
[单选题]在描述客户的需求和目标的时候，理财师应该（ ）。
A.只需要做客观的描述
B.需要对此进行分析
C.需要对此进行评估
D.需要对此进行修正
[判断题]有时客户对家庭财务安排和理财目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析而得出。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）。
A.对客户家庭财务状况信息的收集
B.对客户家庭财务状况信息的整理
C.对客户家庭财务状况的分析
D.对客户家庭重要成员的性格分析
[多选题]理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则（ ）
A.风险分散原则
B.风险转嫁原则
C.量人为出原则
D.量力而行原则
E.成本最小原则
