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发布时间:2024-05-20 22:25:40

[单选题]在描述客户的需求和目标的时候,理财师应该( )。
A.只需要做客观的描述
B.需要对此进行分析
C.需要对此进行评估
D.需要对此进行修正

更多"[单选题]在描述客户的需求和目标的时候,理财师应该( )。"的相关试题:

[单选题]下列描述教学目标的行为动词中,属于描述结果目标的动词是( )。
A.经历
B.探索
C.体验
D.理解
[单选题]( )应该既能够满足客户的理财目标也就是高于内部报酬率IRR,同时也在客户可承受的风险属性范围之内。
A.预期报酬率
B.持有期报酬率
C.必要收益率
D.到期收益率
[单选题]教学目标可分为认知性目标、技能性目标、体验性目标。下列行为动词不属于描述认知性目标的是(  )。
A.体验
B.知道
C.理解
D.应用
[多选题]在房地产产品目标客户需求定位法中,对目标客户进行分析的目的是指出主要目标客户的( )等特征,从而设计出相应的产品。
A.年龄
B.经济状况
C.购买动机
D.欲望
E.需求
[单选题]银行业从业人员面对客户的时候,(  )是不应该做的。
A.对客户提出的合理要求尽量满足,无法满足的应当耐心说明情况
B.不歧视客户,公平对待不同民族、性别、年龄的客户
C.为客户服务提供咨询方案,包括向客户提供规避监管的建议
D.为客户信息保密
[单选题]投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中5~10年的目标可以视为(),对于该目标,理财规划师要从()兼顾的角度来考虑投资侧率。
A.中期目标;收益率和安全性
B.中期目标;成长性和收益率
C.长期目标;收益率和安全性
D.长期目标;成长性和收益率
[单选题]在目标管理中,对目标的正确描述是
A.目标数目越多越好
B.目标应明确、恰当
C.全部交给下级完成
D.设定目标后不需定期评价
E.目标的设定关键在于意义,而不是可考核性
[单选题]《普通高中化学课程标准(实验)》提供了不同的行为动词来描述学习目标,下列属于描述体验性学习目标行为动词的是(  )。.
A.检验
B.模仿
C.养成
D.迁移
[单选题]内部审计师应当在最终报告的( )描述审计目标。
A.目的段
B.范围段
C.标准段
D.情况段
[单选题]理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项,下列关于这些事项的描述不恰当的是()。
A.首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴
B.对夫妻共有财产作理财规划时,应征得夫妻双方同意
C.对客户个人财产进行理财规划时,可以涉及客户配偶的财产
D.对客户个人财产进行理财规划时,不要涉及客户配偶的财产
[单选题]客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中,中期目标是指一般需要()年才可能实现的愿望。
A.1~5
B.1~10
C.1~15
D.1~20
[判断题]由于资产配置建议尤其应该与客户的理财目标联系起来分析,故在家庭财务分析的过程中,应尽早地提供资产配置的建议。
A.正确
B.错误
[单选题]实施重点集中战略的关键是要选好战略目标,在选择战略目标时应该考虑以下哪些因素?Ⅰ.目标市场的容量。Ⅱ.目标市场的增长速度。Ⅲ.目标市场的获利能力。Ⅳ.目标市场的竞争强度。
A.只有Ⅰ。
B.Ⅱ和Ⅲ。
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ。
D.Ⅱ、Ⅲ和Ⅳ。
[不定项选择题]下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,正确的有( )。 Ⅰ 在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标 Ⅱ 在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认 Ⅲ 投资顾问可以根据情况自行修改投资目标 Ⅳ 如要对已经确定的投资目标进行修改,必须征得客户同意
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单选题]属于客户目标的中期目标的是( ) ①休假 ②购置新车 ③按揭买房 ④子女的教育储蓄
A.①④
B.①③
C.②③
D.③④

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