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[单项选择]金融机构申请开办衍生产品交易业务( )
A. 衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历,且无不良记录
B. 应具有从事衍生产品或相关交易3年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名
C. 相关风险管理人员至少2名
D. 风险模型研究人员或风险分析人员至少2名
[多项选择]财务公司申请开办外汇业务,应当具备以下条件()。
A. 经营状况良好
B. 内控制度健全有效
C. 有合格的外汇业务从业人员
D. 外汇业务操作规程和风险管理制度健全
[多项选择]外国银行分行申请开办衍生产品交易业务,除总行另有明确规定外,该分行的全部衍生产品交易统一通过给其授权的总行(地区总部)系统进行实时交易,并由其总行(地区总部)统一进行()。
A. 平盘
B. 内部控制
C. 敞口管理
D. 风险控制
[多项选择]财务公司成员单位包括()。
A. 母公司及其控股51%以上的子公司
B. 母公司、子公司单独或者共同持股20%以上的公司
C. 母公司、子公司下属的事业单位法人
D. 母公司、子公司下属的社会团体法人
E. 母公司、子公司单独或者共同持股不足20%但处于最大股东地位的公司
[单项选择]银监部门收到金融机构申请开办衍生产品交易业务地完整材料( )日起予以批复。(《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉地决定》第13条)
A. 6个月
B. 3个月
C. 60日
D. 30日
[单项选择]金融机构申请开办衍生产品交易业务,应当向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送的文件和资料中不包括( )
A. 衍生产品交易业务内部管理规章制度
B. 金融机构高管人员任职资格申请
C. 衍生产品交易的会计制度
D. 交易场所、设备和系统的安全性测试报告
[单项选择]申请设立财务公司的企业集团最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于()人民币。
A. 10亿元
B. 20亿元
C. 30亿元
D. 40亿元
[单项选择]申请设立财务公司的企业集团最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位税前利润总额每年不低于()人民币。
A. 1亿元
B. 2亿元
C. 3亿元
D. 4亿元
[单项选择]申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位净资产率不低于( )。
A. 10%
B. 8%
C. 50%
D. 30%
[单项选择]申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于()人民币。
A. 50亿元
B. 100亿元
C. 150亿元
D. 200亿元
[多项选择]财务公司开办衍生金融产品交易业务,应当具备以下条件()。
A. 从事货币市场、外汇市场等代理业务5年以上
B. 内部控制制度健全
C. 具有有效的反洗钱措施
D. 衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历
E. 主要风险监管指标符合要求
[单项选择]财务公司的注册资本金应当主要从成员单位中募集,并可以吸收成员单位以外的合格的机构投资者的股份,合格的机构投资者是指原则上在()年内不转让所持财务公司股份的、具有丰富行业管理经验的战略投资者。
A. 3年
B. 5年
C. 6年
D. 10年
[单项选择]金融机构申请开办电子银行业务,适用()。
A. 审批制
B. 报告制
C. 审批制和报告制
[判断题]企业集团公司下设财务公司的,其所属结算成员单位可在财务公司开设内部结算帐户。
[多项选择]申请开办信贷资产转让业务,应符合的条件有()
A. 有完善的内部控制制度,健全的信贷内控规章、制度和办法
B. 资产总额不低于50亿元人民币,核心资本充足率不低于4%
C. 实行贷款五级分类制度,不良贷款比例低于25%
D. 最近3年内无重大违法违规行为
[填空题]集团公司成立顶板事故应急救援指挥小组,小组成员单位有()等单位。
[多项选择]商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格,应提交地材料包括()。(《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第10条)
A. 申请书
B. 相关地内部控制与风险管理制度
C. 托管协议草案
D. 中国银监会要求地其他文件
[多项选择]中资商业银行申请开办个人理财业务,应符合的条件有()
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 近1年内未发生损害客户利益的重大事件
[多项选择]申请开办股票质押贷款业务的贷款人,应具备以下条件:()
A. 资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定;
B. 内控机制健全,制定和实施了统一授信制度;
C. 制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程;
D. 有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务;
E. 有专门的业务管理信息系统,能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息,具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力;