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发布时间:2023-10-08 13:36:54

[单项选择]关于基金投资的风险,以下说法错误的是()。
A. 基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性
B. 基金的风险取决于基金资产的运作
C. 基金的非系统性风险为零
D. 基金的资产运作无法消灭风险

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[单项选择]下列关于基金风险控制的说法错误的是()。
A. 基金的投资管理中,由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B. 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
C. 证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D. 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
[单项选择]下列关于证券投资基金的说法,错误的是( )。
A. 投资基金适合作短期投机炒作
B. 投资基金适合作中长期投资
C. 投资者购买基金时需要支付一定的费用
D. 资本利得是证券投资基金收益的重要组成部分之一
[单项选择]下列关于基金投资限制的说法中,正确的说法有()。
A. 基金之间可以相互投资
B. 基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券
C. 基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款
D. 基金可以从事证券信用交易
[多项选择]下列关于基金投资范围的说法正确的是()。
A. 股票基金应有60%以上的资产投资于股票
B. 基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券
C. 货币市场基金可投资于股票、可转债、剩余期限超过397天地债券等
D. 货币市场基金仅投资于货币市场工具
[多项选择]关于证券投资基金,以下说法正确的有( )。
A. 封闭式基金的基金单位是通过柜台转让的
B. 封闭式基金成立后可以申请在证券交易所上市
C. 开放基金设立后可以赎回基金份额
D. 基金有封闭式与开放式之分
[不定项选择]关于QDI1基金的投资风险,下列说法正确的有()。
A. 国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险
B. QDI1基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金
C. 国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
D. 尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险,但并不能排除市场风险
[单项选择]关于证券投资基金的市场风险描述错误的是()。
A. 能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险
B. 无法消除市场的系统风险
C. 证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时,将导致基金收益水平和净值发生变化
D. 投资者购买基金,相对于购买债券而言,由于能有效地分散投资和利用专家优势,对控制风险有利
[单项选择]以下关于开放型基金和封闭型基金比较说法错误的是()
A. 封闭型基金的风险较大,开放型基金的风险较小;
B. 开放型基金一般将资金用于短线投资,封闭型基金则可以将资金都用于长线投资;
C. 封闭型投资基金在基金规定的期限内可以赎回资金,开放型基金不能赎回资金
D. 开放型投资基金和封闭型投资基金是可以相互转化的
[不定项选择]关于个人投资者投资基金的税收,以下说法不正确的是()。
A. 目前个人投资者投资基金暂免征收印花税
B. 对个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入应征收个人所得税,税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴
C. 在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前,对个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入仍要征收个人所得税
D. 投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴25%的个人所得税
[单项选择]关于证券登记结算公司的风险保证基金,下列说法错误的是()
A. 风险保证基金的来源之一是由证券公司按证券交易业务量的比例缴纳
B. 风险保证基金可用于因技术故障、不可抗力等造成的证券登记结算公司的损失
C. 风险保证基金的来源之一是按一定比例从证券登记结算机构业务收入、收益中提取
D. 风险保证基金不得用于因操作失误造成的证券登记结算公司的损失
[单项选择]对于测定财务基准收益率的因素投资风险的描述,以下说法错误的是( )。
A. 资金密集技术方案的风险高于劳动密集的
B. 资产专用性强的风险高于资产通用性强的
C. 以降低生产成本为目的的风险高于以扩大产量、扩大市场份额为目的的
D. 资金雄厚的投资主体的风险低于资金拮据的
[不定项选择]关于机构投资者买卖基金的税收,以下说法正确的是()。
A. 对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
B. 对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税
C. 目前印花税暂免征收
D. 对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入不征收企业所得税
[单项选择]下列关于基金申购说法错误的是()。
A. 个人客户须已完成《个人客户风险承受能力测评问卷》调查
B. 客户须已申请开立了相对应的TA账户
C. 个人客户申购的基金产品与其风险承受能力不匹配的,操作员可以不提示客户
D. 申购交易可于当日批量前撤单
[单项选择]下列关于基金赎回说法错误的是()。
A. 客户赎回只能采用份额赎回的方式
B. 赎回的基金份额可以是客户基金账户内所有份额,包括待清算份额
C. 因赎回造成基金账户保有份额低于基金合同规定的最低限额而引发强制赎回的情况,以基金合同的规定为准
D. 客户申请赎回基金份额时,须选择发生巨额赎回时顺延或不顺延
[单项选择]下列关于基金认购说法错误的是()。
A. 个人客户须已完成《个人客户风险承受能力测评问卷》调查
B. 客户须已申请开立了相对应的TA账户
C. 客户可多次认购,认购手续费按单笔分别计算
D. 认购交易可于当日批量前撤单
[单项选择]关于保本基金,以下说法不正确的是().
A. 保本期越长,投资者承担的机会成本越高
B. 常见的保本比例介于80%~100%之间
C. 其他条件相同,保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
D. 保本基金往往会对提前赎回的基金的投资者收取较高的赎回费
[单项选择]以下关于基金管理公司股东及股权比例方面的说法错误的是()。
A. 基金管理公司必须由具备条件的金融机构作为主要股东
B. 一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家,其中控股的数量不得超过1家
C. 基金管理公司股东不得持有其他股东的股份及权益,与其他股东不得同属同一实际控制人
D. 内资基金管理公司主要股东的持股比例上限为50%
[多项选择]以下关于取消业务风险防范说法错误的有()。
A. 无密户取消必须由综合柜员授权办理
B. 柜员办理取消交易后相关原始凭证交客户签收
C. 代理人办理存款业务发生内部操作差错时,柜员可使用取消交易
D. 代理人办理存款业务发生内部操作差错时,柜员不得使用取消交易
[不定项选择]以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法,正确的有()。
A. 于l992年11月经中国人民银行总行批准正式设立
B. 为公司型封闭式基金
C. 60%投向淄博乡镇企业,40%投向上市公司
D. 于l998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市

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