更多"对非现场监管中发现的问题和风险，监管机构以监管意见书、风险提示、约见谈"的相关试题:
[判断题]对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。
[判断题]对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日每书面申诉或申辩，若其陈述的事实，理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。
[单项选择]现场检查发现的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容，在（ ）内向监管机构报送整纠方案。
A. 10天
B. 15天
C. 1个月
D. 3个月
[判断题]延伸检查是指针对批量监管发现的风险线索开展的现场检查。由监管行责成经营行对风险环节或风险隐患进行核查评估，并将检查结果反馈监管行。
[单项选择]中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
A. 《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
B. 《反洗钱非现场监管走访通知书》
C. 《反洗钱非现场监管意见书》
D. 《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》
[单项选择]银行审慎监管原则就是监管当局要（）评估银行机构的风险。
A. 一般程度地
B. 适当限度地
C. 最低限度地
D. 最大限度地
[判断题]批量监管可以将信用风险的控制节点由风险发生之后移至风险发生之前，使贷后管理人员能够尽早发现、解决风险。
[多项选择]对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，（ ）
A. 提交整改方案
B. 制定整改方法
C. 提高整改效果
D. 采取整改措施
[多项选择]根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择（ ）来计量操作风险监管成本。
A. 标准法
B. 替代标准法
C. 期望方差法
D. 高级计量法
E. 自我评估法
[单项选择]中国银行业监督管理委员会、国家审计署、财政部等外部监管机构及其分支机构检查认定信贷资产风险分类级次应调整的，自收到正式通知起（）个工作日内，经营行客户部门应按规定重新认定分类级次。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
[多项选择]贷款权证批量监管发现风险隐患后应及时开展延伸检查，其主要工作包括（）。
A. 及时录入贷款信息、准确调整楼盘分类，加快推进权证办理进度
B. 对已具备办证条件的楼盘，须按月反馈权证限期办理情况
C. 对于办证进度慢的楼盘，须按月跟踪反馈开发商经营变化情况和楼盘工期进度
D. 对于客户拒不配合的，要采用寄送律师函、下调客户评级与贷款风险分类等手段督促客户配合完成权证办理
[多项选择]2012年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《操作风险管理和监管的良好作法》，明确了监管机构对操作风险的监管职责，下列属于监管机构的任务的是（ ）。
A. 建立评估机制
B. 建立监管评估的范围
C. 制定监管措施
D. 鼓励银行持续改善内部管理
E. 独立的法人操作风险管理部门
[多项选择]对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取下列措施（）：
A. 要求商业银行增加提交市场风险报告的次数；
B. 要求商业银行提供额外相关资料；
C. 要求商业银行通过调整资产组合等方式适当降低市场风险水平；
D. 《中华人民共和国银行业监督管理法》以及其他法律、行政法规和部门规章规定的有关措施。
[单项选择]根据我国监管机构的要求，商业银行可以采取的用于计量操作风险监管资本的方法有（ ）
A. 标准法
B. 损失事件数据方法
C. 流程图法
D. 情景分析法
[判断题]对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在一个月内提交整改方案并采取整改措施。（）
[简答题]试述我国现行监管制度与风险为本监管的差距。
[单项选择]个人贷款风险处理流程中，主要负责监管考核辖属机构的整改工作效率的工作环节为：（）
A. 预警发布
B. 处置反馈
C. 跟踪督办
D. 信号解除
[多项选择]银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等（ ）。
A. 向社会公众披露
B. 进行授信后管理
C. 进行审查
D. 进行尽职调查
