更多"标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目"的相关试题:
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标；II、综合理财计划的策略整合；III、客户关系的建立；IV、分析客户现行财务状况；V、提出理财计划；VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_________。
A. I，III，VI，V，IV，II
B. III，I，IV，V，VI，II
C. III，V，II，I，VI，IV
D. III，I，IV，II，V，VI
[多项选择]理财规划中需防范的个人风险包括（）。
A. 过早死亡
B. 丧失劳动能力
C. 支付大额医疗护理费用和托管护理费用
D. 财产和责任损失
E. 失业
[多项选择]理财规划的程序除制定理财计划外还包括（ ）。
A. 建立客户关系
B. 收集客户信息
C. 分析客户财务状况
D. 实施理财计划
E. 持续理财服务
[单项选择]以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）
A. 教育投资规划
B. 健康规划
C. 退休规划
D. 居住规划
[单项选择]
适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：
I.收集客户信息Ⅱ.财务规划
Ⅲ.客户财务分析Ⅳ.客户财务目标分析与确认V.实施计划Ⅵ.绩效评估
Ⅶ.投资组合
正确的次序应为（ ）。
A. I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ、Ⅶ
B. Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、II、I、Ⅶ
C. Ⅲ、V、Ⅱ、I、Ⅵ、Ⅳ、Ⅶ
D. I、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、、Ⅱ、V、Ⅵ
[判断题]个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。（）
[判断题]理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（ ）
[多项选择]个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具，还可以为制订个人理财规划提供以下（ ）帮助。
A. 有助于创造更大的利润
B. 有助于更有效地利用财务资源
C. 有助于找到解决这些问题的方法
D. 有助于更好地控制资金管理成本。
E. 有助于发现个人消费方式上的潜在问题
[多项选择]农业银行个人理财顾问服务包括（）。
A. 投资规划
B. 退休养老规划
C. 保险规划
D. 遗产和税务筹划
[单项选择]税收规划是个人理财规划中的一项，在我国的税法逐渐完善的。情况下，重要性日益提高，下列对税收规划的表述有误的一项是（ ）。
A. 因为税收规划有税法可依，所以是无风险的
B. 目的性原则是税收规划的根本原则
C. 税收规划的前提是依法纳税
D. 税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度
[多项选择]个人理财工具包括（）。
A. 银行产品
B. 证券产品
C. 证券投资基金
D. 金融衍生品
[单项选择]个人教育规划在消费的时间、金额等方面的不确定性较大,（ ）通常是个人家庭理财规划的核心。
A. 住房消费规划
B. 子女教育规划
C. 汽车消费规划
D. 投资规划
[多项选择]在与客户会谈之前,理财规划师需要事先通知客户准备与现金规划规划相关的财务资料,这些材料通常包括（ ）。
A. 个人的记账记录
B. 对账单
C. 股票或债券相关凭证
D. 保险单E.纳税凭证
[单项选择]下列个人理财产品销售流程中，描述正确的是（ ）
A. 识别引导－业务处理－接触营销－关系维护
B. 识别引导－关系维护－接触营销－业务处理
C. 识别引导－接触营销－关系维护－业务处理
D. 识别引导－接触营销－业务处理－关系维护
[单项选择]在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：某投保人购买了1份1年期的房屋保险，半年后将房屋转卖给他人，之后房屋因火灾受损，此时投保人的保单还在有效期内，但保险公司根据保险的（）原则仍不予赔付。
A. 损失补偿
B. 近因
C. 可保利益
D. 最大诚信
