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[填空题]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理，应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的（）、（）、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。
[单项选择]在银银平台代销人民币理财业务中客户实际上与兴业银行建立理财业务的（）关系
A. 理财产品
B. 受托理财
C. 委托受理
D. 托管
[单项选择]理财业务档案保管的期限为（）
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明（），并要求客户抄录后签名。
A. 本人已经阅读上述风险提示
B. 本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险
C. 本人已了解本产品存在风险
D. 本人已经阅读上述风险提示，愿意承担相关风险
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、（）和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。
A. 受教育程度
B. 风险认知能力
C. 职业
D. 年龄
[单项选择]作为永久档案保管的个人客户的客户号开户资料不包括以下哪一项？（）
A. 《开立个人银行结算账户申请书》
B. 客户签名确认的业务交易单
C. 身份证件复印件
D. 身份核查结果
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在（）情况。
A. 错误销售和不当销售
B. 销售欺诈
C. 营销人员资质缺失
D. 亏损
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：（）将根据个人理财业务发展与监管的需要，组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。
A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银行业协会
D. 财政部
[多项选择]社会诚信档案主要包括个人信用档案、企业信用档案（）。
A. 劳动就业档案
B. 单位信用档案
C. 政府信用档案
D. 银行保险信用档案
[单项选择]个人理财业务属于邮政储蓄业务的（）
A. 储蓄基本业务
B. 定活两便业务
C. 储蓄资金运营业务
D. 金融中间业务
[多项选择]个人客户办理理财产品购买业务，以下哪些金额需要复核（）
A. 10万元
B. 20万元
C. 30万元
D. 8万元
[单项选择]在客户营销的诊断阶段之前，个人理财业务人员不需要做到（）。
A. 能够衡量客户关注度并获取对提高关注度有价值的建议
B. 能够对客户盈利率、客户行为和客户满意以及如何改变这些因素有新的体会
C. 能够指出一条阳光大道，沿着这条大道可以对银行其他的个人理财业务人员或其他部门的营销深入实施
D. 能够对客户进行分级
[单项选择]按照广东农村信用社金摇篮理财业务的规定，依据客户需要销售理财产品，冻结客户资金时理财资金明细状态应为（）
A. 认购冻结
B. 认购成功
C. 系统处理中
D. 兑付成功
[多项选择]个人理财业务中，从业人员违反法律应承担的责任形式包括（）。
A. 民事责任
B. 行政监管措施
C. 行政处罚
D. 刑事责任
E. 以上都对
[单项选择]结售汇业务档案包括业务协议、交易申请书、交易通知书、交易确认书、客户提交的有效凭证和商业单据及相关证明材料等，保存期限不得少于（）年。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
[多项选择]信托类理财业务规程组成包括（）
A. 产品研发
B. 账户管理
C. 一般交易
D. 特殊交易
[多项选择]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D. 关闭该商业银行
E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[多项选择]结售汇业务档案包括（）。
A. 业务协议
B. 交易申请书
C. 交易通知书、交易确认书
D. 客户提交的有效凭证和商业单据及相关证明材料
[单项选择]银银平台代销人民币理财业务，客户申请赎回本业务项下几个产品的，要分别不同产品填写赎回申请书（）
A. 2个
B. 3个
C. 4个
D. 5个
