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[多项选择]银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，个人理财工具除银行产品外，还包括（）。
A. 证券产品
B. 证券投资基金
C. 信托产品
D. 保险产品
E. 金融衍生品
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：（）将根据个人理财业务发展与监管的需要，组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。
A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银行业协会
D. 财政部
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明（），并要求客户抄录后签名。
A. 本人已经阅读上述风险提示
B. 本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险
C. 本人已了解本产品存在风险
D. 本人已经阅读上述风险提示，愿意承担相关风险
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在（）情况。
A. 错误销售和不当销售
B. 销售欺诈
C. 营销人员资质缺失
D. 亏损
[单项选择]（）是指银行在提供服务时向客户收取的费用，包括收取转账结算手续费、收取结汇手续费和收取委托收款手续费。
A. 贴现利息收入
B. 手续费收入
C. 汇兑收益
D. 金融企业往来利息收入
[多项选择]下列理财服务中，个人网上银行目前个人理财功能中开办的理财服务品种：（）
A. T+1理财服务
B. T+0理财服务
C. 协定金额转账服务
D. 预约周期转账服务
[单项选择]
从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（）。
Ⅰ.资产负债表
Ⅱ.现金流量表
Ⅲ.利润分配表
Ⅳ.中间业务表
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[填空题]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理，应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的（）、（）、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
A. I，III，VI，V，IV，II
B. III，I，IV，V，VI，II
C. III，V，II，I，VI，IV
D. III，I，IV，II，V，VI
[单项选择]在客户营销的诊断阶段之前，个人理财业务人员不需要做到（）。
A. 能够衡量客户关注度并获取对提高关注度有价值的建议
B. 能够对客户盈利率、客户行为和客户满意以及如何改变这些因素有新的体会
C. 能够指出一条阳光大道，沿着这条大道可以对银行其他的个人理财业务人员或其他部门的营销深入实施
D. 能够对客户进行分级
[填空题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行向特定目标客户销售理财计划，为金融消费者提供更丰富的投资工具，有利于银行发展（）和改善（）。
[单项选择]（）是指运用理财规划的原理、技术和方法，这对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
A. 职业规划师
B. 理财规划师
C. 管理咨询师
D. 物流师
[多项选择]个人客户办理理财产品购买业务，以下哪些金额需要复核（）
A. 10万元
B. 20万元
C. 30万元
D. 8万元
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定，包括（）。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 具备相应的学历水平和工作经验
D. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于（）开始施行。
A. 2008.9.24
B. 2007.12.31
C. 2006.9.24
D. 2005.11.1
[多项选择]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D. 关闭该商业银行
E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
C. 责令停业整顿，并予以公告；
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
[单项选择]（）不属于个人理财业务。
A. 理财顾问服务
B. 私人银行业务
C. 理财计划
D. 企业咨询业务
