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[单选题]商业银行开展个人理财业务,应按照()原则,审慎尽职开展。
A.符合客户要求
B.符合客户利益和风险承受能力
C.符合客户群体特征
D.符合客户需求特征
[多选题]商业银行开展个人理财业务实行( )。
A. 审批制
B.备案制
C.报告制
D.审核制
[单选题]商业银行开展个人理财业务,应建立相应的()和内部控制制度,严格实行授权管理制度。
A.风险管理体系
B.利率管理体系
C.业务合规体系
D.银行服务体系
[多选题]商业银行开展个人理财业务,应该遵守()。
A.法律
B.行政法规
C.国家有关政策
D.社会公德
[单选题]"商业银行开展个人理财业务,是经( )批准的一项银行中间业务。"
A.中国人民银行
B.中国银行业监管委员会
C.中国银行业协会
D.证券监督委员会
[多选题]商业银行开展个人理财业务出现下列哪些情形,且造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。( )
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的;
D.由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
[多选题]商业银行开展个人理财业务,对客户分层的主要依据是()。
A.客户的经济状况。
B.客户的风险认知能力。
C.客户的风险承受能力。
D.客户的忠诚度。
[单选题]"商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用,收费标准和收费方式应在( )明示。
"
A.银行营业网点柜台上
B.公开媒体上
C.谈判业务时口头
D.与客户签订的合同中"
[单选题]商业银行开展个人理财业务,()根据相关规定向客户收取适当的费用。
A.可以
B.必须
C.不可以
D.以上都不对
[单选题]商业银行开展个人理财业务,应该建立健全(),建立制度、明确职责。
A.个人理财业务管理体系
B.个人理财业务风控体系
C.个人理财业务服务体系
D.个人理财业务推广体系
[多选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行开展理财业务，应遵守（ ）原则。
A.成本可算
B.风险可控
C.收益最大
D.信息充分披露
[多选题]商业银行开展个人理财业务,有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或合同约定承担责任:()
A.商业银行未保存客户评估记录和相关材料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。
B.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的。
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
D.商业银行理财产品收益水平低于同业平均水平。
[单选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A.10小时
B.20小时
C.30小时
D.40小时"
[多选题]商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整()。
A.进行充分的压力测试
B.评估可能对银行经营活动产生的影响
C.制定相应的风险处置预案
D.制定相应的应急预案
[多选题]商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应对()和()等主要金融政策的改革与调整进行充分的压力测试,并制定应急预案。
A.利率
B.汇率
C.货币
D.税收
[单选题]商业银行开展个人理财顾问服务,应根据不同种类个人理财顾问服务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等,对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,防止由于不正确销售损害()利益。
A.国家
B.商业银行
C.客户
D.以上都不对
