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[多选题]商业银行开展个人理财业务出现下列哪些情形,且造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。( )
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的;
D.由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
[单选题]商业银行开展个人理财业务（），并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
A.未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
B.未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
D.以上都是
[多选题]商业银行开展个人理财业务,有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或合同约定承担责任:()
A.商业银行未保存客户评估记录和相关材料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。
B.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的。
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
D.商业银行理财产品收益水平低于同业平均水平。
[单选题]商业银行开展个人理财业务,应按照()原则,审慎尽职开展。
A.符合客户要求
B.符合客户利益和风险承受能力
C.符合客户群体特征
D.符合客户需求特征
[单选题]商业银行应按照符合()的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。
A.平等自愿
B.协商处理
C.公平公正
D.客户利益和风险承受能力
[判断题]银行业金融机构要依法合规开展理财业务,理财资金应按照穿透原则遵守银监会关于理财投资运作的各项规定。
A.正确
B.错误
[判断题]28、银行业金融机构要依法合规开展理财业务，理财资金应按照穿透原则遵守银监会关于理财投资运作的各项规定。
A.正确
B.错误
[多选题]银行应按照（）等要求开展理财业务事业部制改革。
A.单独核算
B.风险隔离
C.行为规范
D.归口管理
[多选题]商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行公平竞争的，银行业监管管理机构应依据有关法律法规责令限期修改，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整个人理财理业务部门负责人
C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[单选题]商业银行开展个人理财顾问服务,应根据不同种类个人理财顾问服务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等,对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,防止由于不正确销售损害()利益。
A.国家
B.商业银行
C.客户
D.以上都不对
[多选题]商业银行开展个人理财业务应:
A.符合客户利益
B.符合客户风险承受能力
C.建立相应的风险管理体制
D.建立相应的内部控制体系
[单选题]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。
A.5
B.10
C.15
D.20
[多选题]商业银行开展个人理财业务,应该遵守()。
A.法律
B.行政法规
C.国家有关政策
D.社会公德
[多选题]商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则包括（ ）。
A.审慎性原则
B.客户最大利益原则
C.建立风险管理体系原则
D.建立内部控制制度原则
[单选题]《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》规定，造成直接经济损失50万元以下的属（ ）行为。
A.A、轻微违规
B.较轻违规
C.较重违规
D.严重违规
