更多"[多选题]商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则包括（ ）。"的相关试题:
[多选题]商业银行开展理财业务应满足的管理要求包括( )。
A.集中统一管理
B.业务隔离
C.风险隔离
D.集中分散管理
E.市场交易和公平交易
[多选题]下列哪些属于商业银行销售理财产品应当遵循的基本原则。（）
A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.如实告知
D.风险匹配
E.加强风险提示和投资者教育
[多选题]商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备（）。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
[单选题] 商业银行的合规政策应明确 需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定。( )
A..合规负责人
B.所有员工和业务条线
C..高级管理层
D.董事会
[单选题]商业银行的合规政策应明确需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定。( )
A.合规负责人
B.所有员工和业务条线
C.高级管理层
D.董事会
[多选题]商业银行内部控制应当遵循以下基本原则
A.全覆盖原则
B.制衡性原则
C.审慎性原则
D.相匹配原则
[多选题]商业银行内部控制的基本原则是：（）
A.全面覆盖原则
B.制衡性原则
C.审慎性原则
D.相匹配原则
E.合理性原则
[判断题]对简单类的个人基础产品，大堂经理可直接营销，对于理财、信贷等复杂业务应转介给理财经理、客户经理等进行二次营销。若理财经理、客户经理外出营销时，大堂经理无需记录客户联系方式等相关信息转介进行二次营销。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行内部控制应当遵循的基本原则为()
A.全覆盖原则
B.制衡性原则
C.审慎性原则
D.相匹配原则
[多选题]商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行公平竞争的，银行业监管管理机构应依据有关法律法规责令限期修改，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整个人理财理业务部门负责人
C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[判断题]客户撤销个人自营理财产品业务应持原购买自营理财产品业务的银行 卡及本人有效身份证件原件，提交《厦门银行股份有限公司理财产品协议》、 《厦 门银行“凤凰花”系列人民币理财产品申请书》的客户联到任一网点办理。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。
A.5
B.10
C.15
D.20
[判断题]商业银行开展理财业务应与国家宏观调控政策保持一致，不得进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域。
A.正确
B.错误
[多选题]个人理财工具包括( )。
A.银行产品
B.证券产品
C.证券投资基金
D.金融衍生品
[判断题]银行业金融机构要依法合规开展理财业务,理财资金应按照穿透原则遵守银监会关于理财投资运作的各项规定。
A.正确
B.错误
