更多"当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识"的相关试题:
[多项选择]农村合作金融机构自然人贷款分为以下几种（）。
A. 自然人一般农户贷款
B. 银行卡透支
C. 住房按揭贷款和汽车贷款
D. 自然人其他贷款
[单项选择]农村合作金融机构自然人一般农户贷款是指农户小额信用贷款、农户联保贷款和助学贷款，这类贷款按照确定的（）进行风险分类。
A. 逾期时间
B. 违约期数
C. 矩阵
[多项选择]农村合作金融机构企事业单位贷款和自然人其他贷款客户档案，主要应包括（）、往来信函（包括信贷员走访考察记录、备忘录）等基本内容。
A. 客户贷款的《分类工作底稿》
B. 借款人和保证人的财务信息
C. 重要文件
D. 借款人还款记录和农村合作金融机构催款通知
E. 贷款检查报告
[单项选择]
国际债券的发行人主要是（）。
Ⅰ.各国政府、政府所属机构
Ⅱ.银行或其他金融机构
Ⅲ.自然人
Ⅳ.一些国际组织
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
[判断题]根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。
[单项选择]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 20万，5万
B. 50万，10万
C. 100万，20万
D. 200万，30万
[判断题]根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对代理人的身份证件和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
[多项选择]根据广东农信社股金基本规定中申请入股的规定，自然人作为设立农村合作金融机构的发起人，应当符合以下哪些条件（）
A. 具有完全民事行为能力的中国公民。
B. 有良好的社会声誉和诚信记录。
C. 入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
D. 银监会规定的其他审慎性条件。
E. 最近2年内无重大违法违规行为。
[单项选择]人民币单笔金额（）万元（含）以上现金存款业务，要提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，要提供代理人的有效身份证件。
A. 1
B. 5
C. 10
D. 50
[判断题]人民币单笔金额5万元（含）以上转账存款业务,要提供客户本人有效身份证件,由他人代理的,要提供代理人的有效身份证件。
[判断题]支控方式中含凭证件支取的，须客户本人凭有效身份证件办理，由他人代理的，要提供代理人的有效身份证件。
[单项选择]农村合作金融机构单笔金额超过（）万元（含）的自然人贷款、超过万元（含）的企事业法人贷款，如计入损失类，必须上报省级合作金融机构最终认定。
A. 50、500
B. 100、2000
C. 100、1000
D. 200、2000
[填空题]金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）、（）等一次性金融服务时，应按照要求客户出示真实有效的（）或者其他身份证明文件，并进行核对。
[判断题]换证、补证业务交由他人代理的，必须有本人和代理人共同在《机动车驾驶证申请表》上签名。（）
[单项选择]在代理制度中，由他人代理民事法律行为并承担法律后果的人称为（）。
A. 被代理人
B. 相对人
C. 第三人
D. 代理人
[填空题]行进时应按照以（）为尊的原则，在客户左前2～3步处引导客户。
[单项选择]代理经办行应按照支付结算制度的规定于（）日内将汇兑款项汇出
A. 二日内
B. 三日内
C. 当日至迟次日
D. 一周内
[单项选择]金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于（）应高于来自于其他国家（地区）的客户。
A. 反洗钱、反恐怖融资监管到位国家（地区）客户的风险等级
B. 反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级
C. 反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级
D. 反洗钱监管薄弱国家（地区）客户的风险等级
[单项选择]为保证收集资料的（），土地登记代理人应按照土地登记资料公开查询的有关要求，涉及土地权利的登记结果应向当地土地登记机关查询。
A. 合理性
B. 权威性
C. 详细性
D. 准确性
