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[单项选择]商业银行对非零售风险暴露的债务人和保证人评级应至少每年更新（）。
A. 两次
B. 三次
C. 四次
D. 一次
[单项选择]商业银行应建立完善的内部评级流程，确保（）内部评级和零售风险暴露风险分池过程的独立性。
A. 股权风险暴露
B. 主权风险暴露
C. 非零售风险暴露
D. 零售类风险暴露
[单项选择]商业银行采用（），应使用内部估计的单笔非零售风险暴露的违约损失率。
A. 极值理论法
B. 初级内部评级法
C. 关键风险指标法
D. 高级内部评级法
[单项选择]（）分为个人住房抵押贷款、合格循环零售风险暴露、其他零售风险暴露三大类。
A. 零售风险暴露
B. 一般公司风险暴露
C. 专业贷款风险暴露
D. 金融机构风险暴露
[多项选择]未违约非零售风险暴露的风险加权资产计量基于单笔信用风险暴露的（）。
A. 违约概率
B. 违约损失率
C. 违约风险暴露
D. 相关性
E. 有效期限
[多项选择]零售风险暴露分为（）。
A. 个人短期贷款
B. 合格循环零售风险暴露
C. 其他零售风险暴露
D. 个人住房抵押贷款
[单项选择]其他零售风险暴露要求农合机构对单家企业（或企业集团）的风险暴露占本行信用风险暴露总额的比例不高于（）。
A. 0.0050
B. 0.0060
C. 0.01
D. 0.0070
[多项选择]（）统称为非零售风险暴露。
A. 股权风险暴露
B. 主权风险暴露
C. 金融机构风险暴露
D. 公司风险暴露
E. 其他风险暴露
[单项选择]其他零售风险暴露要求农合机构对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过（）元。
A. 1500万
B. 1000万
C. 500万
D. 5000万
[多项选择]零售风险暴露应同时具有如下特征（）。
A. 债务人是一个或几个自然人
B. 笔数多，单笔金额小
C. 按照组合方式进行管理
D. 按照单项方式进行管理
[单项选择]商业银行采用（），应当按风险暴露名义金额计量表内资产的违约风险暴露，但可以考虑合格净额结算的风险缓释效应。
A. 极值理论法
B. 初级内部评级法
C. 关键风险指标法
D. 高级内部评级法
[多项选择]未违约零售类风险暴露的风险加权资产计量基于单个资产池风险暴露的（）。
A. 违约概率
B. 违约损失率
C. 违约风险暴露
D. 相关性
E. 有效期限
[多项选择]零售风险暴露应同时具有如下三方面特征（）。
A. 债务人是一个或几个自然人
B. 贷款期限相同
C. 笔数多，单笔金额小
D. 贷款金额相近
E. 按照组合方式进行管理
[单项选择]《商业银行压力测试指引》规定，（）个风险因素同时发生变化以及某些极端不利事件发生对银行风险暴露和银行承受风险能力的影响。
A. 敏感性测试
B. 符合性测试
C. 实质性测试
D. 情景测试
[单项选择]以下不属于商业银行建立流动性风险管理体系应当相适应的是（）。
A. 员工素质
B. 业务规模
C. 复杂程度
D. 性质
[单项选择]《商业银行资本管理办法（试行）》里不属于商业银行风险加权资产的是（）。
A. 流动性风险加权资产
B. 信用风险加权资产
C. 市场风险加权资产
D. 操作风险加权资产
[单项选择]目前某商业银行自行估计违约概率，违约损失率、违约风险暴露和期限按照监管规定方法进行计量，则该商业银行实施的非零售内部评级法是（）。
A. 初级法
B. 高级法
C. 低级法
D. 中级法
[单项选择]以下不属于商业银行负责流动性风险管理的部门应当具备的职能的是（）。
A. 拟定流动性风险信息披露内容
B. 定期提交独立的流动性风险报告
C. 审批流动性风险信息披露内容
D. 识别、计量和监测流动性风险
[单项选择]以下（）不属于商业银行市场风险资本要求的内容。
A. 利率风险
B. 汇率风险
C. 商品风险
D. 声誉风险
