更多"柜台银行卡业务风险点包括( )。"的相关试题:
[单项选择]柜台银行卡业务风险点不包括()。
A. 未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样,签名条上无签名,有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹
B. 客户一次性提取大量现金
C. 无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名
D. 对于异地卡存、取款等交易,抹账时违规操作
[多项选择]收入业务主要风险点包括()。
A. 收入业务相关岗位设置不合理、岗位职责不清
B. 各项收入未按法定项目和标准征收
C. 未由财务部门统一办理收入业务
D. 违反“收支两条线”管理规定
E. 执收部门和财务部门沟通不力,领导和财务对应收项目不清楚
[多项选择]外汇资金业务风险包括()
A. 汇率风险
B. 信用风险
C. 时区风险
D. 主权风险
[单项选择]在个人住房贷款业务中,贷款审批环节的主要业务风险控制点不包括( )。
A. 未按独立公正原则审批
B. 不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放
C. 审批人员对应审查的内容审查不严,导致向不符合条件的借款人发放贷款
D. 与借款人签订的合同无效
[判断题]在投产蓝图的分行,客户待关联的银行卡/折的开户行,以及办理网银柜台关联业务的银行网点应属于同一家一级分行。()
[多项选择]电子银行业务的主要风险包括以下哪几点?()
A. 声誉风险
B. 法律风险
C. 操作风险
D. 安全风险
E. 战略风险
[单项选择]票据融资业务风险主要包括:()
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 市场风险
D. 以上皆是
[判断题]如客户要求,可为客户在银行柜台补办“网上专属理财账户”的实体介质(配发存折或银行卡)()
[多项选择]对公业务风险识别包括()等环节。
A. 感知风险
B. 发现风险
C. 分析风险
D. 控制风险
[多项选择]自营业务的风险主要包括()
A. 合规风险
B. 经营风险
C. 市场风险
D. 政策风险
[多项选择]减免开证保证金业务主要风险包括:()
A. 客户将进口货物销售回笼款挪作他用,到期不履行付款责任
B. 审单风险
C. 市场风险
D. 利用假代理进口骗汇风险
[判断题]对公业务风险管理是指商业银行就对公业务的风险进行识别、计量、监测及控制的过程,包括风险管理战略、目标、政策及专项风险控制制度和安排。()
[判断题]《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定,集团客户授信业务主要包括贷款、拆借和贸易融资等表内业务。()
[多项选择]打包放款业务出口商风险包括:()。
A. 出口商将打包贷款挪作他用
B. 不交单风险
C. 收益人取得打包放款后,将单据和副本信用证提交他行寄单索汇,逃避还贷
D. 诈骗贷款风险
[多项选择]国际贸易融资业务的主要风险包括:()
A. 经营环境风险,有世界经济形势、国家贸易争端、贸易壁垒、国家产业政策风险
B. 客户合法性风险、资信风险、经营风险
C. 虚假借款用途风险
D. 银行操作风险
[多项选择]对公业务风险管理的策略通常包括()及风险补偿等措施。
A. 风险分散
B. 风险对冲
C. 风险转移
D. 风险规避
[单项选择]下列不属于贷款审批环节主要业务风险控制点的是( )。
A. 审批人员对应审查的内容审查不严
B. 未签订合同或是签订无效合同
C. 未按独立公正原则审批
D. 不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放
[多项选择]《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括( )。
A. 贷款、拆借、贸易融资
B. 票据承兑和贴现
C. 透支、保理、担保
D. 贷款承诺、开立信用证