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[多选题]66． 关于个人信贷业务尽职监督检查频率， 以下说法正确的是（ ）。
A.总行每年至少要对一级分行进行一次现场或非现场检查
B.总行对一级分行尽职监督检查比例不低于一级分行总数的 10％
C.一级分行每年至少要对辖内 10％二级分行开展现场检查
D.二级分行每年至少要对辖内 40％支行开展现场检查
[多选题]65． 关于个人信贷业务常规检查频率， 以下说法正确的是（ ）。
A.对于一次性还本的经营类贷款至少每半年检查一次
B.贷款的定期检查可与同一借款人一年内其他贷款调查结合
C.对于分期还款的贷款， 实行逾期催收检查制度
D.对于个人购房贷款， 每年至少组织一次覆盖 1 年以内新发放贷款的集中检查
[多选题]77． 关于个人信贷业务风险信号导入， 以下说法错误的是（ ）。
A.信号导入遵循“ 谁发现、 谁录入、 谁分级、 谁发布” 的原则
B.内部监测批量监管、 现场检查发现风险信号的， 由发现风险信号的监管行将风险信号录入 C3 系统
C.系统
D.对已录入 ICCS 系统的风险信号应再次录入 C3 系统
[单选题]104． 关于个人信贷业务检查主体， 以下说法错误的是（ ）。
A.常规检查以经营行为主
B.专项检查以管理行为主
C.尽职监督检查由经营行与管理行共同承担
D.尽职监督检查以个贷中心为主
[多选题]74． 关于个贷业务尽职监督检查， 以下说法错误的是（ ）。
A.尽职监督检查是指各级行个人信贷业务部门根据业务特点与内部控制要求， 定期对高风险领域、 内部控制薄弱环节以及监管部门关注事项等实施检查
B.尽职监督检查的主要内容包括基础管理整体情况、 操作合规管理情况、 贷后管理整体情况、 重点风险领域管理情况、 国家宏观调控政策执行情况等
C.尽职监督检查主体以管理行为主
D.被出具底稿的责任行应及时提出具体整改方案及措施， 原则上应在收到检查底稿后 15 个工作日内反馈上级行
[多选题]以下关于信贷业务档案调阅的说法正确的是（）。
A.公安、纪检、司法等有权部门需查阅档案时，应持有相关手续方可调阅
B.有权部门调阅时，档案管理岗应在场陪同，严禁将原件抽出借走
C.调阅档案的相关手续应归档保管，并将调阅日期和有关情况在案卷封底作详细记录
D.调阅档案需登记《山西省农村信用社信贷业务档案调阅登记簿》
[多选题]以下关于信贷业务档案销毁有关说法正确的是（）。
A.工作由县级行社统一办理，档案管理岗根据《山西省农村信用社信贷业务档案销毁清册》，将已核准销毁的信贷业务档案送达指定销毁地点
B.县级行社信贷管理部门和稽核部门共同派员监销，监销人应按照销毁清册上所列内容清点核对
C.销毁后，档案管理岗和监销人应在销毁清册上签字，并将《山西省农村信用社信贷业务档案销毁清册》入档保管
D.销毁档案应在指定地点进行，销毁时应注意安全和保密，严防散失。所有确定销毁的信贷业务档案，不得作废纸出售
[多选题]以下关于信贷业务档案保管期限说法正确的是（）。
A.信贷业务档案保管期限分为永久、定期两类
B.执行中的信贷业务档案保管期限为永久保管
C.执行终了的信贷业务档案保管期限为10年
D.信贷业务档案的保管及销毁清册为永久保管
E.信贷业务档案的保管期限，从信贷业务执行终了后的次年1月1日起计算
[多选题]以下关于信贷业务档案整理立卷的基本要求说法正确的是（）。
A.卷内资料要去掉金属物，对破损的资料应进行托裱、修补，字迹易扩散的应复制并与原件一并立卷
B.案卷应使用标准的档案封皮，采用三孔一线的方法装订，不能装订的案卷，如定期统一报表等，应使用标准的报表封面、封底，用细线装订
C.按规定整理立卷后存放于立卷区，逐件填写《山西省农村信用社合同文本登记、注销登记簿》
D.已执行终了的信贷业务，信贷业务档案管理岗应在贷款结清收回后3个工作日内完成归档工作
[多选题]关于尽职责任，以下说法正确的是？（）
A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定
B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱主动性
[单选题]关于信贷业务调查，下列说法错误的是（）。
A.对客户和担保人提供的身份证明、主体资格、财务状况等信息、资料须经核实后方可采信
B.调查可通过收集报刊、杂志、电视、广播、互联网等公开媒体上有关客户及保证人的报道，获取相关信息
C.对公证机关、司法机关、行政机关及其他具有公信力的社会机构、人民团体提供的法律文书、行政公文、证明书、信函等复印件可直接采信
D.调查人员主要通过查询C3、人民银行征信系统及有关信贷档案，了解客户及保证人用信状况及用信记录
[多选题]以下关于信贷业务档案整理立卷的基本要求正确的说法是（）。
A.信贷业务档案的立卷应结合业务执行的时间顺序、重要程度进行排列
B.立卷的信贷业务档案资料种类、份数及每份文件的页数要齐全完整
C.在立卷信贷业务档案资料中，应将每份资料的正件与附件、复印件与原稿、请示与批复、转发文与原件等立在一起，不得分开
D.信贷业务档案应编制档案编号。编号由“客户号+合同编号”构成
[单选题]关于各级行信贷业务风险监控分工，下列说法错误的是（）。
A.总行负责对全行重点行业、区域、机构及产品的组合信用风险开展专题监控
B.总行负责监控总行级核心客户和总行审批业务的客户信用风险
C.一级行负责监控跨一级分行集团客户的客户信用风险
D.一级行负责对辖内信贷业务的组合信用风险和信贷操作风险开展专题监控
