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[多选题]89． 办理国际贸易融资业务时， 客户部门对贸易背景真实性的调查内容包括（ ）。
A. 贸易合同和相关单据是否真实合法有效
B. 贸易项下结算方式、 履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形
C. 国际贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配、 业务期限与贸易周期是否匹配、 进出口商品与历史交易记录是否匹配
D. 代理关系（ 如有） 是否真实， 代理方是否有代理资格
[单选题]办理同业代付业务应严格按照“( )”的要求,认真审核贸易背景的真实性、合理性以及单据的表面真实性,杜绝贸易背景虚假、不合理的同业代付业务。
A.三线一网格
B.三道防线
C.展业三原则
D.了解你的客户
[多选题]对贴现票据真实性和贸易背景的审查主要从以下（）方面入手。
A.汇票所附合同、增值税发票所载交易内容须一致
B.增值税发票金额应不小于汇票面额
C.原则上交易合同日期应先于增值税发票开具日期
D.交易合同、增值税发票应与企业原件核对，并加盖公章以示与原件核对无误
[单选题]45． 以下不属于贸易背景真实性风险点的是（ ）。
A. 甲公司贷款 2600 万元， 用途为购货， 贷款先转入交易对手账户， 未提供相关单据和增值税发票， 后又转入某建筑工程有限公司
B. 乙公司以购石油管套为名贷款 13000 万元， 全部转入交易对手账户，交易对手营业执照经营范围没有油井管材、 钻井配件
C. 丙公司贷款 4800 万元， 提供的两份《 购销合同》 签订时间相差 3 个月，供货方、 产品名称、 牌号商标、 规格型号相同， 单价相差近三倍
D. 丁公司申请贷款 3000 万元购买轮胎， 提供的《 交易合同》 显示货物总价值 3560 万元
[单选题]以下不属于贸易背景真实性风险点的是____。
A. 甲公司贷款2600万元，用途为购货，贷款先转入交易对手账户，未提供相关单据和增值税发票，后又转入某建筑工程有限公司
B. 乙公司以购石油管套为名贷款13000万元，全部转入交易对手账户,交易对手营业执照经营范围没有油井管材、钻井配件
C. 丙公司贷款4800万元，提供的两份《购销合同》签订时间相差3个月，供货方、产品名称、牌号商标、规格型号相同，单价相差近三倍
D. 丁公司申请贷款3000万元购买轮胎，提供的《交易合同》显示货物总价值3560万元
[单选题]以下可视为贸易背景真实性风险的是____。
A. 甲企业的交易对手与其上下游客户一致
B. 乙企业交易对手与企业主营业务吻合
C. 丙企业货款回笼量与销售节奏不匹配
D. 丁企业与交易对手的交易价格符合市场平均水平
[单选题]为确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性,企业办理跨境贸易人民币收付时,应当如实填写并向境内结算银行提交,提交证明其贸易真实性背景的单证,配合境内结算银行对交易单证的真实性及其人民币收支的一致性进行合理审查。
A.《跨境贸易人民币结算收/付款说明》
B.《涉外收入申报单》
C.《境外汇款申请书》
D.《对外付款/承兑通知书》
政策依据:货物贸易展业规范
[判断题]办理提货担保/提单背书业务贸易背景应为近洋贸易。
A.正确
B.错误
[多选题]为C类企业办理货物贸易项下付汇，以汇款方式结算的（预付货款除外），应审核（ ）。
A.A.《货物贸易外汇业务登记表》
B.B.进口货物报关单
C.C.进口合同
[单选题]前台营销人员要加强对借款人资料真实性的调查，重点关注借款人贷款项目、贸易背景、担保有效性等相关资料的真实性，防范可能出现的（）和操作风险。
A.信用风险
B.系统风险
C.人员风险
D.职业风险
[判断题]国际贸易融资指为在我行办理贸易结算客户提供的以进出口贸易为背景的短期外币资金融通的银行信贷业务。
A.正确
B.错误
[判断题]62． 办理提货担保/提单背书业务贸易背景应为近洋贸易。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]我行所定义的“国际贸易融资”指为在农发行办理贸易结算客户提供的以进出口贸易为背景的短期本外币资金融通的银行信贷业务。
A.正确
B.错误
[单选题]金融机构办理服务贸易外汇收支,未按规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的,依据《条例》,由外汇局责令限期改正,没收违法所得,并处( )的罚款。
A.10万元以上50万元以下
B.10万元以上100万元以下
C.20万元以上50万元以下
D.20万元以上100万元以下
[多选题]具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款,可以进行结汇使用。银行审核结汇资金使用的真实性与合规性,并在贷款合同正本中签注本次结汇金额及尚可结汇金额,结汇后人民币资金用途应与货物贸易出口背景相符。此类结汇应申报( )。
A.924010 国内银行及其他金融机构外汇贷款本金结汇
B.924020 委托贷款本金结汇
C.924090 获得其他贷款结汇
D.929090 其他结汇
[单选题]关于专业审核部门,票据融资业务项下贸易背景材料真实性的审核,由_____负责审核,单证融资业务、汇款融资业务及其他国际贸易融资业务应由_____对贸易背景材料的真实性、信用证的真实性等进行真实性审核。( )
A.信用运营中心、信用运营中心
B.贸易金融部门、贸易金融部门
C.信用运营中心、贸易金融部门
D.贸易金融部门、信用运营中心
