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[单选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,各商业银行应强化银行员工行为管理,下列做法错误的是( ):
A.完善全员管理制度
B.充分利用网络.电话等方式建立外部举报机制
C.因员工账户属于个人隐私,银行认为无权监测
D.通过问卷调查.电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷
[判断题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行可探索建立员工在职状态查询制度,防止非本行员工假借银行名义办理业务。( )
A.正确
B.错误
[单选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行可探索建立员工账户监测系统,下面列举的某银行的做法错误的是( ):
A.银行与其员工签署协议,约定可根据情况对员工账户交易进行监测
B.银行对工作场所开展飞行检查
C.银行特别关注员工与客户之间的资金往来
D.银行在定期的账户监测中,发现某员工与信贷客户甲往来频繁且金额较大,后了解到甲是该员工亲属,于是不再关注
[多选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行对员工行为要强化突击检查,调查了解员工在其工作场所是否违规保管___等物品。( )
A.借条
B.凭证
C.合同
D.印章
[判断题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应禁止离行识别验证,禁止上门服务。( )
A.正确
B.错误
[多选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应与客户合理约定网银_和_上限,合规办理转帐业务。( )
A.单笔
B.多笔
C.单日累计
D.多日累计
[单选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应加强业务全流程管理,合理确定或适当提高合规和( )管理指标在考核体系中的占比。
A.风险
B.流动性
C.业务发展
D.拨备
[单选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行在发现员工参与民间借贷后,要积极排查风险隐患,加强解释沟通,切实降低声誉风险和( )。
A.流动性风险
B.市场风险
C.财务损失
D.信贷风险
[单选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应加强业务全流程管理,不断完善内控制度并提高制度执行力,据此,下列描述错误的是( ):
A.建立有效的问责制度,严格责任追究
B.合规经营类和风险管理类指标权重应当与业务类指标平分秋色
C.合理确定或适当提高合规和风险管理指标在考核体系中的占比
D.培育全员合规风险零容忍思想
[判断题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行可以根据客户的意愿,将须交付的网银安全工具邮寄给客户。( )
A.正确
B.错误
[多选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度,将银行员工___.___.___.不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。( )
A.不得参与民间借贷
B.不得充当资金掮客
C.不得经商办企业
D.不得在本网点代替他人开户
[单选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求,对客户账户资金变动,应通过( )等适当方式及时提示。
A.短信
B.电子邮件
C.电话
D.交易验证码
[单选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定,严格遵循( )以及了解你的客户原则。
A.准备性
B.完整性
C.账户实名制
D.合法性
[判断题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应培育全员合规风险零容忍思想,建立有效的问责制度,严格责任追究。( )
A.正确
B.错误
[单选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应通过( )等手段,及时发现和防止营业场所员工以本行名义违规与客户签订协议.合同或从事其他民间借贷活动。
A.电话询问
B.布设电子监控
C.外部举报
D.约谈
[判断题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行执行个人存款开户管理有关规定,对本行员工代理开户的,可以适当放宽对代理人的相关资料进行审核和登记。( )
A.正确
B.错误
[判断题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行可研究开发离行式识别验证方式,对特殊客户做好柜台延伸服务,必要时提供上门服务。( )
A.正确
B.错误
[判断题]某商业银行监察部近日发现某员工账户与银行某个人贷款客户账户资金往来异常,依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,监察部通过问卷调查.电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。( )
A.正确
B.错误
[多选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测,对于存在___ .___或___异常情况的,要深入了解交易背景。( )
A.与客户进行资金往来
B.账户交易频繁
C.转账金额较大
D.消费异常
