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[多项选择]《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定，异议信息确实有误的，商业银行应当采取以下措施。（）
A. 向征信服务中心报送更正信息
B. 检查信用信息报送程序
C. 对后续报送的其他个人信息进行检查，发现错误的，应当重新报送
[单项选择]当银行具有多种产品时，营销组织应当采取（）
A. 职能型营销组织
B. 产品型营销组织
C. 市场性营销组织
D. 区域性营销组织
[单项选择]当银行的产品可以细分时，营销组织应当采取（）。
A. 职能型营销组织
B. 产品型营销组织
C. 市场性营销组织
D. 区域性营销组织
[单项选择]银行应当尽可能采取措施，降低亏损客户的比重，比如（）。
A. 对长期未使用的个人活期存款账户进行清理、对亏损的公司客户采取退出机制
B. 为这类客户提供合适的理财产品，通过优质服务，促使这类客户向高价值客户转化
C. 提供一对一、面对面的优质服务，培育客户忠诚度，充分满足客户的需求，促使这部分客户成为银行的终身客户
D. 通过优质、高效的服务，促使其将主要账户转移到该行来
[单项选择]在全国范围内的市场上开展业务的银行的营销组织应当采取（）。
A. 职能型营销组织
B. 产品型营销组织
C. 市场性营销组织
D. 区域性营销组织
[多项选择]定位选择的方式可分为三种：主导式定位、追随式定位以及补缺式定位。其中采用追随式定位的银行所具有的特征包括（）。
A. 资金规模充足
B. 分支机构不多
C. 提供的信贷产品较少
D. 刚刚进入市场
E. 资产规模中等
[单项选择]市场定位选择的方式有主导式定位、追随式定位和补缺式定位。其中采用补缺式定位的银行具有的特征是（）。
A. 分支机构不多
B. 在市场上占有极大的份额
C. 提供的信贷产品较少
D. 刚刚进入市场
[单项选择]
在全国范围内的市场上开展业务的银行的营销组织应当采取（）。
A. 职能型营销组织
B. 产品型营销组织
C. 市场性营销组织
D. 区域性营销组织
[单项选择]当银行只有一种或几种产品时，营销组织应当采取（）营销组织。
A. 职能型营销组织
B. 产品型营销组织
C. 市场性营销组织
D. 区域性营销组织
[单项选择]当银行只有一种或很少几种产品时，应当采取（）营销组织。
A. 职能型
B. 产品型
C. 市场型
D. 区域型
[多项选择]境内结算银行和境内代理银行应当按照（）和（）的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易的具体情况。
A. 反洗钱
B. 反假币
C. 反恐融资
D. 反诈骗
E. 反地下钱庄
[多项选择]银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别（）
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 要求代理人出具经公证的委托代理书
C. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
D. 登记代理人所在工作单位和地址
[多项选择]银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括（）
A. 充分收集有关境外金融机构的信息
B. 评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况
C. 评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
D. 以书面方武明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责
[判断题]银行个人贷款产品定位的第一步是定位选择，按照银行个人贷款产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素，可将定位方式分为三种。
[单项选择]在直接追偿过程中，客户经理发现债务人通过协议方式转让自有资产，影响农业银行债权实现时，应当采取的措施是（）。
A. 转让的并非我行资产，我行无需干涉
B. 客户经理根据项目具体情况，自行决定如何处理
C. 报本级行资产处置委员会集体审议，若审议认为处置价格明显过低，影响我行债权实现的，应通过诉讼手段行使撤销权
D. 形成请示文件，报请上级行决定如何处理
[单项选择]中国人民银行分支机构应当对商业银行提交的国库集中收付业务代理申请材料进行严格审查，采取（）
A. 定量指标
B. 定性指标
C. 定量指标和定性指标综合评定
[多项选择]客户定位是商业银行对服务对象的选择，也就是商业银行根据自身的优劣势来选择客户，银行一般要求个人贷款客户至少需要满足以下基本条件（）。
A. 具有完全民事行为能力的自然人，年龄在18（含）～65周岁（含）
B. 具有合法有效的身份证明（居民身份证、户口簿或其他有效身份证明）及婚姻状况证明等
C. 具有稳定的收入来源和按时足额偿还贷款本息的能力
D. 具有还款意愿
E. 贷款具有真实的使用用途
[判断题]客户与银行的业务关系存续期间，各支行应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动，根据客户的交易活动情况，坚持对客户洗钱风险等级结果进行适时调整。
