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[多项选择]银行开展银信理财合作，应当遵守（）规定。
A. 充分揭示理财计划风险.并对客户进行风险承受度测试
B. 理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述
C. 书面或口头告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息
D. 银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应
E. 严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定
[单项选择]银行开展银信理财合作，应当有清晰的战略规划，制定符合华夏银行实际的合作战略，以下属于必须遵守的是（）。
A. 揭示信托公司基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息，可以口头告知和书面告知
B. 每一只理财计划至少配备一名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时只做运行效果评价书
C. 依据监管规定编制有关理财报告，该报告可不对外披露
D. 银行理财计划的产品风险和信托投资风险可以略有差别
[单项选择]信托公司开展银信理财合作，应当和银行订立信托文件，并遵守（）的规定。
A. 将信托资金与信托公司资金联合管理
B. 一名信托经理兼职多只信托理财产品
C. 信托公司不得披露信托事务
D. 《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等
[多项选择]中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法规定：设立县（市、区）农村合作银行应当符合以下条件：（）
A. 有符合银监会规定的章程
B. 在农村信用合作社及其联合社基础上以新设合并方式发起设立
C. 注册资本为实缴资本，最低限额为2000万元人民币
D. 有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员
E. 有健全的组织机构和管理制度
F. 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施
[判断题]贷款的安全性是指银行应当尽量避免各种不确定因素对其资产和贷款等方面的影响，保证银行稳健经营和发展。
[判断题]银行可以为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供抵押担保。
[多项选择]农村商业银行、农村合作银行、村镇银行设立分理处，应当符合以下条件：（）
A. 公司治理良好，内部控制制度健全有效，最近1年未发生重大违法违规行为
B. 具有拨付营运资金的能力，且拨付与分理处经营规模相适应的营运资金
C. 资本充足率不低于8％
D. 有熟悉业务的从业人员
E. 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施
F. 银监会规定的其他审慎性条件
[单项选择]《商业银行代理保险业务监管指引》规定，保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）。
A. 半年
B. 一年
C. 三年
D. 五年
[单项选择]
证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在（）等方面相互分离、独立运行。
Ⅰ.机构
Ⅱ.人员
Ⅲ.信息
Ⅳ.账户
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]以下有关银信理财合作的表述正确的是（）。
A. 理财产品的设计、销售、技术等均依赖银行，因此双方合作以银行为主导，信托公司为辅，双方是从属关系
B. 信托公司不是银监会的监督管理
C. 银行、信托公司应当建立与银信理财合作相适应的管理制度，包括业务立项审批制度等
D. 银行、信托公司战略规划需监事会通过
[判断题]在个人住房贷款业务中，商业银行应当充分提示借款人注意免除或限制其责任的条款。
[多项选择]银行在贷款业务中采用浮动抵押时，应当注意规避以下（）法律风险。
A. 浮动抵押权的设定
B. 浮动抵押权的设立
C. 浮动抵押权的确定
D. 浮动抵押权的效力顺位
E. 抵押权人的监督权
[多项选择]商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（）、可参与对账人员等做出明确规定。
A. 对账频率
B. 对账对象
C. 对账地点
D. 对账方式
[多项选择]下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有（）。
A. 与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁
B. 客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
C. 外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从其有关联企业的第三国汇入。
D. 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
[简答题]发卡银行应当提供对账服务。对账单应当包括哪些要素？
[多项选择]在发放银行卡时，银行应当告知客户以下（）内容。
A. 自助银行的刷卡门禁无需输入密码，任何需要密码的门禁均是不法分子非法安装的
B. 使用自助设备前应留意周边环境是否安全，自助设备上有无多余的装置
C. 对于自助设备上及其附近的告示应当警惕
D. 办理网上银行业务应直接登录银行官方网站，不要轻易点击不明链接
E. 发生疑问时及时与银行联系
[判断题]农村合作银行的财务会计报表应当在召开股东代表大会的20日前置备于该行，供股东查阅。
[多项选择]设立农村商业银行，应当符合的条件是：（）（出自中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法）。
A. 有符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》及银监会规定的章程
B. 注册资本最低限额为5000万元人民币
C. 有符合任职资格条件的董事、高级管理人员
D. 行长和副行长的人数不少于2名
E. 80％以上的从业人员有1年以上金融工作的经历或具有金融及相关专业中专以上的学历
[判断题]商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范集团客户内部关联方之间互相担保的风险。（）
