更多"根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份"的相关试题:
[单项选择]客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。
A. 核对
B. 登记
C. 核对并登记
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
[单项选择]客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。
A. 核对
B. 登记
C. 核对并登记
D. 留存有效身份证件或其他身份证明的复印件
[多项选择]客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。（）
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 登记代理人的职业
C. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
[多项选择]根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（）或者其他身份证明文件进行登记。
A. 两人的代理协议
B. 代理人的身份证件
C. 被代理人的委托书
D. 被代理人的身份证件
[多项选择]客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A. 代理人
B. 被代理人
C. 第三方提供
D. 口头提供
[单项选择]根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（）。
A. 客户的婚姻状况
B. 客户子女的年龄
C. 风险承受能力
D. 客户近期是否有购房需求
[单项选择]根据《代理法律适用公约》，如果代理人根据与本人之间的雇佣合同进行代理活动，且代理人没有自己的营业所，则本人与第三人间关系的准据法是（）
A. 代理关系成立地法
B. 代理行为地法
C. 代理人所附属的本人的营业所在地法
D. 法院地法
[多项选择]根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。
A. 客户账户开立的情况
B. 资金调拨的用途
C. 账户是否被第三方控制使用
D. 客户的财务状况
E. 客户的风险承受能力
[简答题]代理人在行使代理权时，应遵循哪些基本原则？
[单项选择]
在证券经纪商与客户的委托代理关系中客户是（）。
Ⅰ.代理人
Ⅱ.授权人
Ⅲ.委托人
Ⅳ.受托人
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ
[多项选择]银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别（）
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 要求代理人出具经公证的委托代理书
C. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
D. 登记代理人所在工作单位和地址
[判断题]代理人对复代理人有选任、监督、解除的权利，故复代理人不仅是被代理人的代理人，也是代理人的代理人。
[单项选择]行为人超越代理权以被代理人名义订立合同，相对人有理由相信行为人有代理权的，根据合同法及相关规定，该代理行为的效力如何？（）
A. 有效
B. 无效
C. 经被代理人追认后才有效
D. 对被代理人不发生法律效力
[单项选择]行为人的代理权已经终止，但被代理人未通知客户，致使合同暂时无法履行，该合同称为（）合同。
A. 无效合同
B. 无代理权的合同
C. 可撤销合同
D. 表见代理合同
[单项选择]根据民法通则及相关规定，第三人知道代理人超越代理权限还与其实施民事行为，而给被代理人造成损害的，下列说法哪些是正确的？（）
A. 由第三人和行为人承担连带责任
B. 由第三人和行为人各承担百分之五十的责任
C. 由行为人承担全部责任，行为人无力承担全部责任的，由第三人承担补充责任
D. 由第三人承担全部责任，行为人不承担责任
[多项选择]根据《民法通则》的相关规定，代理人应在代理权限内行使代理权，不得（）等滥用代理权。
A. 超越代理
B. 自己代理
C. 双方代理
D. 恶意串通
E. 代理权终止后的代理
[多项选择]当沃德或客户服务经理接待客户时，严格遵守“了解客户”的原则，务必做到以下几项（）
A. 确定客户愿意接收交通银行提供的财务规划、投资建议
B. 确定客户愿意接收交通银行提供的推介投资产品等服务
C. 详细了解客户的投资目的、投资经验、投资预期
D. 详细了解客户的风险偏好、风险认知
E. 详细了解客户的年龄、职业、个人或家庭财务状况
