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[多项选择]在个人住房贷款中，为了防范借款人的信用风险应采取的措施包括（）。
A. 验证工资收入的真实性
B. 验证租金收入的真实性
C. 深入了解客户还款意愿
D. 验证经营收入的真实性
E. 验证投资收入的真实性
[简答题]在对ATM和自动存取款机的管理方面，采取何种措施防范因操作风险而造成的现金损失。
[多项选择]为防范个人住房贷款假按揭风险，可采取的措施包括（）。
A. 严把源头，优选开发商和合作楼盘
B. 严格落实面谈、面签，认真核实借款人购房行为真实性
C. 售房人员工集中购买的，拒绝贷款申请
D. 强化贷后管理，及时发现假按揭预警信号，采取保全清收措施
[多项选择]下列能够有效防范个人住房贷款的借款人信用风险的措施包括（）。
A. 重视对借款人及其配偶信用记录及负债情况的审查
B. 重点关注借款人收入的持久性和稳定性
C. 合理确定贷款利率
D. 要求开发商缴纳保证金
[多项选择]防范廉政风险的主要措施（）。
A. 加强廉政教育
B. 注重制度建设
C. 开展廉政监督
D. 推进政风行风建设
[单项选择]为防范个人住房贷款假按揭风险，可采取的措施不包括（）。
A. 严把源头，优选开发商和合作楼盘
B. 严格落实面谈、面签，认真核实借款人购房行为真实性
C. 售房人员工集中购买的，拒绝贷款申请
D. 强化贷后管理，及时发现假按揭预警信号，采取保全清收措施
[多项选择]办理国际应收账款池融资时，经营行应采取的操作风险防范措施有（）。
A. 出口商在申请办理应收账款入池后10天补交正本出口报关单
B. 严格控制不可循环池融资项下应收账款的收汇资金，及时归还农业银行融资款项
C. 严格审查客户出质应收账款性质，不具备条件的应收账款不办理质押手续
D. 严格控制可循环池融资的融资比例，在应收账款收回、再融资、还款等环节加强对融资比例的监控
[多项选择]为防范个人二手住房贷款的中介机构风险，可采取措施包括（）。
A. 提高合作中介的资格准入审批层次
B. 明确业务合作范围
C. 规范业务合作流程
D. 向中介派驻银行员工进行监督
[多项选择]为防范个人一手商用房贷款市场风险，可采取措施包括（）。
A. 优选实力较强的开发商合作
B. 尽量要求开发商延长阶段性担保期限
C. 要求开发商缴纳一定比例的保证金
D. 楼盘中以自有经营为目的借款人比例过高时，审慎发放贷款
[多项选择]银行应加强单位公章、合同专用章的管理，防范操作风险，可采取的具体措施包括（）
A. 各类法律性文本必须经合规与风险管理部进行严格法律审查方可对外签署或出具
B. 法律文本有多页的，只需在封面和内页需签章处盖章
C. 指定专人妥善保管单位公章和合同专用章
D. 对外用章应填写用印审批单，经有权人审批同意后方可申请用印
E. 印章管理人员应严格审查用印范围和用印手续，并登记用印情况
[单项选择]为防范个人一手商用房贷款市场风险，可采取措施不包括（）。
A. 优选实力较强的开发商合作
B. 尽量要求开发商延长阶段性担保期限
C. 要求开发商缴纳一定比例的保证金
D. 楼盘中以自有经营为目的借款人比例过高时，审慎发放贷款
[单项选择]为防范个人二手住房贷款的中介机构风险，可采取措施不包括（）。
A. 提高合作中介的资格准入审批层次
B. 明确业务合作范围
C. 规范业务合作流程
D. 向中介派驻银行员工进行监督
[单项选择]将产品的操作流程、风险防范措施及技术设备的支撑等手段落实到各相关的部门及个人，该环节属产品营销程序中的（）。
A. 产品的销售启动
B. 制定产品的推广策略
C. 制订产品营销计划
D. 产品的跟踪服务与售后信息反馈管理
[单项选择]企业发货过程中防范风险的管控措施中错误的是（）
A. 销售部门应当按照经审核后的销售合同开具相关的销售通知交仓储部门和财会部门
B. 销售部门应当落实出库、计量、运输等环节的岗位责任，对销售通知进行审核，严格按照所列的发货品种和规格、发货数量、发货时间、发货方式、接货地点等，按规定时间组织发货，形成相应的发货单据，并应连续编号
C. 应当以运输合同或条款等形式明确运输方式、商品短缺、毁损或变质的责任、到货验收方式、运输费用承担、保险等内容，货物交接环节应做好装卸和检验工作，确保货物的安全发运，由客户验收确认
D. 应当做好发货各环节的记录，填制相应的凭证，设置销售台账，实现全过程的销售登记制度
