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[多项选择]为防范个人住房贷款假按揭风险，可采取的措施包括（）。
A. 严把源头，优选开发商和合作楼盘
B. 严格落实面谈、面签，认真核实借款人购房行为真实性
C. 售房人员工集中购买的，拒绝贷款申请
D. 强化贷后管理，及时发现假按揭预警信号，采取保全清收措施
[多项选择]下列手段能有效防范个人住房贷款假按揭风险的是（）。
A. 优选房地产开发商和按揭合作楼盘
B. 贷款资金直接划入购房人账户
C. 谨慎发放开发商内部员工或关联企业员工按揭贷款
D. 加强尽职调查
[单项选择]下列不能有效防范个人住房贷款假按揭风险的是（）。
A. 优选房地产开发商和按揭合作楼盘
B. 贷款资金直接划入购房人账户
C. 谨慎发放开发商内部员工或关联企业员工按揭贷款
D. 加强尽职调查
[多项选择]一旦个人二手住房贷款认定为假按揭的，可采取的措施包括（）。
A. 落实抵押担保，防止抵押物被重复销售或重复抵押
B. 必要时可采取资产保全、处置抵押物或将抵押物过户给银行等措施
C. 要求保证人、担保机构替借款人偿还剩余贷款本金
D. 要求中介机构替借款人偿还剩余贷款本金
[单项选择]为防范个人一手商用房贷款市场风险，可采取措施不包括（）。
A. 优选实力较强的开发商合作
B. 尽量要求开发商延长阶段性担保期限
C. 要求开发商缴纳一定比例的保证金
D. 楼盘中以自有经营为目的借款人比例过高时，审慎发放贷款
[单项选择]为防范个人二手住房贷款的中介机构风险，可采取措施不包括（）。
A. 提高合作中介的资格准入审批层次
B. 明确业务合作范围
C. 规范业务合作流程
D. 向中介派驻银行员工进行监督
[多项选择]采取“单证抵押”方式办理个人信贷业务，可采取以下措施防范风险（）。
A. 充分考虑单证对房产价值的影响程度，适当降低抵押率
B. 对于已取得分割土地使用权证的，如具备条件，可要求抵押人将原件交由银行保管
C. 具备条件的地区，在发放贷款前应向国土资源管理部门核实抵押房屋所对应的土地权属状况，确认该土地使用权未被抵押、未欠缴土地出让金，不存在被采取查封等司法、行政强制措施的情形
D. 应与借款人、抵押人签订《房产（单证）抵押补充协议》
[多项选择]可采取以下哪些措施防范钓鱼网站风险（）。
A. 加强客户风险防范意识，在营销客户时务必附送《电子银行安全提示卡》
B. 提醒客户切勿轻信网上虚假融资.超低价热门商品等信息，谨防受骗
C. 广泛宣传建行网站域名：总行网站：www.ccb.com，湖南分行网站：www.ccb.com/hn
D. 及时安装防病毒程序.及时升级操作系统程序，防范木马黑客利用操作系统漏洞攻击自助电子银行设备窃取客户私密信息
[多项选择]为防范个人二手住房贷款的中介机构风险，可采取措施包括（）。
A. 提高合作中介的资格准入审批层次
B. 明确业务合作范围
C. 规范业务合作流程
D. 向中介派驻银行员工进行监督
[多项选择]为防范个人一手商用房贷款市场风险，可采取措施包括（）。
A. 优选实力较强的开发商合作
B. 尽量要求开发商延长阶段性担保期限
C. 要求开发商缴纳一定比例的保证金
D. 楼盘中以自有经营为目的借款人比例过高时，审慎发放贷款
[单项选择]银行在办理个人汽车贷款业务时，可采取的信用风险防控措施不包括（）。
A. 到借款人经营场所了解其真实收入水平
B. 调查客户除汽车以外的其他合法资产
C. 将贷前调查工作全权委托给保险公司和汽车经销商进行
D. 指定专人面谈客户了解信息
[单项选择]个人住房贷款操作风险的防范措施不包括（）。
A. 提高经办人员的职业操守
B. 严格落实贷前调查和贷后检查
C. 加强对借款人还款能力的甄别
D. 掌握并严格遵守个人住房贷款相关的规章制度和法律法规
[多项选择]为防范个人一手住房贷款抵押担保不落实风险，可采取的措施包括（）。
A. 尽可能要求开发商缴纳按揭保证金
B. 在合同条款中约定借款人及时办理抵押登记的义务和违约责任
C. 加强抵押房屋登记管理工作，设立专门台账
D. 明确责任人负责对抵押登记手续的督办工作
[多项选择]银行应加强单位公章、合同专用章的管理，防范操作风险，可采取的具体措施包括（）
A. 各类法律性文本必须经合规与风险管理部进行严格法律审查方可对外签署或出具
B. 法律文本有多页的，只需在封面和内页需签章处盖章
C. 指定专人妥善保管单位公章和合同专用章
D. 对外用章应填写用印审批单，经有权人审批同意后方可申请用印
E. 印章管理人员应严格审查用印范围和用印手续，并登记用印情况
[单项选择]防范基金销售机构合规风险的措施不包括（）。
A. 要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失
B. 要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循
C. 基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识
D. 要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作
[多项选择]银行可采取以下（）措施，加强对公示催告票据的法律风险防范？
A. 建立大额银行汇票汇兑核实制度，要求代理付款行在受理大额银行汇票时，必须向出票行核实汇票的真伪
B. 对于已经代理付款、贴现或质押的汇票，如发现该汇票已经被公示催告，代理付款行应立即向受理公示催告的法院申报票据权利，以维护银行作为持票人的合法权利
C. 安排专人定期登录《人民法院报》网站的"法院公告"栏查询有关公示催告信息，及时掌握法院的公示催告信息
D. 在银行汇票代理协议中明确约定：他行签收法院送达的止付通知后，应当立即将详细情况书面通知银行，否则，由代签银行汇票的他行承担相关损失的赔偿责任
E. 公示催告申报权利期间届满后，及时（届满次日起1个月内）申请人民法院作出除权判决
[多项选择]为了防范和控制应收账款的信用风险，一般可采取的措施有（）
A. 建立客户档案
B. 修订信用政策
C. 建立信用额度
D. 加强收账瞥理
[单项选择]开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。
A. 在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告
B. 在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录
C. 将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品
D. 在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
[单项选择]在商用房贷款业务中，为了防控合作机构的风险，银行可采取的措施不包括（）。
A. 加强对开发商及合作项目的审查
B. 加强对估值机构等合作机构的准入管理
C. 选择尽可能多的合作机构
D. 业务合作中不过分依赖合作机构
