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[单选题]对于风险程度较高的场景，由客户经理通过“双录”（录音录像）形式核实法定代表人开户意愿，，且开户初期原则上不开通（ ）业务，待后续了解后再审慎开通。
A.对外支付
B.非柜面
C.电子渠道
D.网络金融
[多选题]对于下列（ ）哪些风险程度较高的场景，客户经理需通过“双录”（录音录像）形式核实法定代表人开户意愿。
A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
B.注册地和经营地均在异地
C.开户意愿可疑
D.其他本行认为存在异常
[多选题]风险性非信贷资产是指有风险或风险程度较高的非信贷资产，主要包括（）
A.同业债权
B.应收账款
C.其他应收款
D.投资类资产
[单选题]对风险商户以及因风险原因撤销、冻结的商户，应对其至少（ ）内风险程度较高的交易单据进行核查并影印留存。
A.60天
B.90天
C.180天
D.360天
[判断题]对于风险承受能力较低,自主操作能力不足的客户,尤其在购买风险等级较高的产品时,网点销售人员必须坚持审慎原则,在人工柜台应严格执行“双录”要求;使用电子银行机具不受此限。 ( )
A.正确
B.错误
[单选题]在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其风险相对较高，以下不属现金密集程度高的行业为（ ）。
A.废品收购
B.餐饮
C.轻工业
D.娱乐业
[判断题]根据总行对全行历年来各类押品的处理变现率的统计,机器设备类的变现率低,其抵押的风险程度较高。
A.正确
B.错误
[判断题]对于风险等级较高的特约商户，农村商业银行可以不对其开通的受理卡种和交易类型进行限制。
A.正确
B.错误
[多选题]对于风险等级较高的客户，营业机构应强化客户身份识别措施，结合( )等辅助证明材料，以及公安、社保、通讯运营商等外部单位提供的信息，有效识别客户真实交易目的和交易动机。
A.居住证
B.工作证
C.社保缴纳
D.手机号码入网信息证明
E.租房合同
[多选题]对于风险等级较高的特约商户，收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取（ ）等风险管理措施。
A.强化交易监测
B.设置交易限额
C.延迟结算
D.增加检查频率
[多选题]对于风险等级较高的特约商户，农村商业银行应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取( ）等风险管理措施。
A.强化交易监测
B.设置交易限额
C.延迟结算
D.增加检查频率
E.建立特约商户风险准备金
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何一种情形：（）
A.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币），或寿险保单年缴保费超过1万元人民币或外币等值超过1000美元，以及非现金趸交保费超过20万元人民币或外币等值超过1万美元。
B.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。
C.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
D.涉及可疑交易报告。
E.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。
F.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作。
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，各级机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何一种情形
A.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
B.拒绝配合本行开展的客户尽职调查工作
C.涉及可疑交易报告
D.在本行各级机构的金融资产净值超过一定限额
