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[单项选择]在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（）。
A. 道德风险
B. 法律风险
C. 政策风险
D. 市场风险
[判断题]信贷从业人员在向客户推荐产品或提供服务时应充分提示风险。
[单项选择]向客户推荐产品或提供服务时，从业人员应对所推荐的产品及服务进行充分的（）。
A. 风险提示
B. 夸大陈述
C. 宣传
D. 承诺和保证
[多项选择]银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）
A. 特征和收益
B. 风险
C. 法律关系
D. 业务处理流程
[多项选择]某银行业从业人员在向客户销售理财产品时。故意混淆预期收益率与保证收益率的概念。并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（）。
A. 风险提示
B. 礼貌服务
C. 互相监督
D. 诚实信用
E. 了解客户
[判断题]适当性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素。让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。
[判断题]银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。
[单项选择]某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5％。此宣传违反了（）原则。
A. 诚实守信
B. 客户至上
C. 守法合规
D. 专业审慎
[单项选择]基金从业人员小张在向客户推荐基金时，没有充分了解对方的风险承受能力和投资经验，向对方竭力推荐一只收益、风险均较高的基金产品，其行为违反了（）要求。
A. 持证上岗
B. 持续学习
C. 保守秘密
D. 审慎开展执业活动
[多项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的（）原则。
A. 诚实信用
B. 礼貌服务
C. 风险提示
D. 互相监督
[单项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员未违反职业操守规定中的（）。
A. 诚实信用
B. 风险提示
C. 守法合规
D. 礼貌服务
[单项选择]银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的（）。
A. 客户
B. 企业
C. 自然人
D. 同业机构
[单项选择]银行业金融机构在营销产品和提供服务时，要充分考虑（），切实维护消费者利益，这样才能让消费者获得满意服务，才能有利于银行业的持续发展，实现双赢。
A. 广告效应
B. 收益最大化
C. 控制成本
D. 消费者需求
[判断题]《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，违规向客户销售或推介非本行发行、代理的产品的；至少应给予解除劳动合同处理。
[单项选择]
直投从业人员开展业务不得有的行为包括（）。
Ⅰ.接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂
Ⅱ.向客户承诺确保收回投资本金或者固定收益或者赔偿投资损失
Ⅲ.隐匿、伪造、篡改或者毁损投资信息
Ⅳ.违规向客户提供资金或侵占挪用客户资产
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
[判断题]银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。
[填空题]银行业监督管理应当保护银行业（），提高银行业竞争能力。
[多项选择]银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依法对该银行业金融机构处罚外，还可以区别不同情形，采取（）措施。
A. 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
B. 银行业金融机构的行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
C. 取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格
D. 禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
