更多"金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（）"的相关试题:
[多项选择]客户洗钱风险分类标准（）
A. 属于银行内部保密信息
B. 直接关系到客户风险分类
C. 需要对客户严格保密
D. 避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
[多项选择]客户洗钱风险分类管理目标包括（）
A. 全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
[多项选择]客户洗钱风险等级分类的原则包括（）
A. 全面性
B. 定性与定量相结合
C. 持续性
D. 保密性
[多项选择]客户洗钱风险等级主要分为高、中、低三个风险等级，其中高风险客户包括（）。
A. 客户为外国政要、其家庭成员、其他与之关系密切的人员
B. 客户信息与接收到相关部门通报的涉嫌违法违规案件人员名单；涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为协查名单特征相符的
C. 客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的被称为“避税天堂”的国家或地区、离岸金融中心
D. 客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区
E. 客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的贩毒、腐败或其他严重犯罪活动猖獗的国家或地区
[单项选择]重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）
A. 不必调整客户洗钱风险等级
B. 定期调整客户洗钱风险等级
C. 及时调整客户洗钱风险等级
D. 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
[单项选择]客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
[单项选择]客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）
A. 国家或地区因素
B. 行业因素
C. 业务因素
D. 客户性别因素
[单项选择]金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。
A. 适当
B. 简化
C. 强化
D. 一定
[多项选择]银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）
A. 国家或地区因素
B. 行业因素
C. 业务因素
D. 客户因素
[单项选择]客户洗钱风险等级分类的原则不包括（）。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
[单项选择]重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级．银行应（）。
A. 不必调整客户洗钱风险等级
B. 定期调整客户洗钱风险等级
C. 及时调整客户洗钱风险等级
D. 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
[多项选择]金融机构客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）
A. 国家或地区因素
B. 行业因素
C. 业务因素
D. 客户因素
[单项选择]根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务。
A. 应尽
B. 反洗钱
C. 法定
D. 常规
[多项选择]客户洗钱风险评估及等级分类采取的方式有（）。
A. 系统自动评估分类
B. 客户自评
C. 人工复评调整
D. 柜员认定
[单项选择]对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）
A. 属于金融机构内部保密信息
B. 直接关系到客户洗钱风险分类
C. 不需要对客户保密
D. 避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
[单项选择]保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A. 受托机构
B. 委托机构
C. 受托机构和委托机构
D. 业务员
[单项选择]客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评，在初评结束后（）个工作日之内，各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平，对系统初评结果进行调整，评级审批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。
A. 5个
B. 10个
C. 15个
D. 30个
[多项选择]以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B. 长期存在大额交易的客户
C. 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D. 股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
[多项选择]以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
A. 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
D. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
