更多"金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（）"的相关试题:
[多项选择]金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（）
A. 客户的特点或者账户的属性
B. 信用等级
C. 地域
D. 业务
E. 行业
[单项选择]保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A. 受托机构
B. 委托机构
C. 受托机构和委托机构
D. 业务员
[多项选择]以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B. 长期存在大额交易的客户
C. 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D. 股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
[多项选择]以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
A. 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
D. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
[单项选择]保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（），并由高级管理层批准。
A. 代销合同
B. 合作协议
C. 书面协议
D. 职责分工书
[多项选择]金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（）
A. 地域
B. 业务
C. 行业
D. 是否为外国政要
[多项选择]客户洗钱风险分类标准（）
A. 属于银行内部保密信息
B. 直接关系到客户风险分类
C. 需要对客户严格保密
D. 避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
[多项选择]银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）
A. 金融行动特别工作组（FATF.等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区
B. 被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC.等列入制裁名单的国家或地区
C. 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区
D. 欺诈或腐败猖獗的国家或地区
[多项选择]客户洗钱风险分类管理目标包括（）
A. 全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
[多项选择]金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）
A. 金融行动特别工作组（FATF.等国际反洗钱组织成员国或其公布的反洗钱不合作国家或地区
B. 被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC.等列入制裁名单的国家或地区
C. 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区
D. 欺诈或腐败猖獗的国家或地区
[多项选择]客户洗钱风险等级分类的原则包括（）
A. 全面性
B. 定性与定量相结合
C. 持续性
D. 保密性
[多项选择]客户洗钱风险等级主要分为高、中、低三个风险等级，其中高风险客户包括（）。
A. 客户为外国政要、其家庭成员、其他与之关系密切的人员
B. 客户信息与接收到相关部门通报的涉嫌违法违规案件人员名单；涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为协查名单特征相符的
C. 客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的被称为“避税天堂”的国家或地区、离岸金融中心
D. 客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区
E. 客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的贩毒、腐败或其他严重犯罪活动猖獗的国家或地区
[单项选择]重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）
A. 不必调整客户洗钱风险等级
B. 定期调整客户洗钱风险等级
C. 及时调整客户洗钱风险等级
D. 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
[单项选择]客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
[单项选择]客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）
A. 国家或地区因素
B. 行业因素
C. 业务因素
D. 客户性别因素
[多项选择]客户洗钱风险等级分类，是指根据（）等信息，考虑国籍、地域、行业、职业、客户是否为外国政要等因素，结合相应的分类标准划分客户洗钱风险等级。
A. 客户身份
B. 客户账户的属性
C. 业务特点
D. 交易规模和频率
E. 交易方式
[多项选择]按客户洗钱或恐怖融资风险的高低，银行客户划分为（）等级标准。
A. 高风险客户
B. 中风险客户
C. 低风险客户
D. 无风险客户
[多项选择]银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）
A. 国家或地区因素
B. 行业因素
C. 业务因素
D. 客户因素
[单项选择]客户洗钱风险等级分类的原则不包括（）。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
