更多"审核对公贷款客户真实身份的方式有（）。"的相关试题:
[单项选择]对公授信客户行业分类分层审核机制包括（）层审核
A. 4
B. 5
C. 10
D. 6
[多项选择]银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（），审核个人客户的贷款目的和性质。
A. 借款人信用状况
B. 借款人有无重大不良信用记录
C. 抵押物与贷款个人的真实权属关系
D. 客户还款资金来源、还款方式以及还款能力
[多项选择]人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有（）。
A. 银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况
B. 银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并注意调查还贷资金来源是否合法
D. 偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系
[多项选择]即期结售汇业务经办行审核客户提交的有效凭证或证明材料无误后，区分对公和对私客户分别在（）和（）系统录入交易内容。
A. PTES
B. PETS
C. PFES
D. PEFS
[判断题]客户可以通过个人贷款服务中心、声讯电话、网上银行、电话银行等多种方式办理个人贷款业务，为个人贷款客户提供了极大的便利。
[判断题]对公客户填制“重要空白凭证”购买单并签章后，银行审核无误即可出售其申请数量的空白银行承兑汇票。客户在有业务需要时出票并提交银行进行承兑。
[单项选择]理财产品申购的办理流程中，若为对公客户，则经办柜员要审核的内容不包括（）。
A. 协议要素是否齐全
B. 委托书要素是否齐全
C. 签字及单位预留印章是否有效
D. 经办人信用记录是否良好
[多项选择]核验客户身份证件时应通过（）核查借款人的真实身份信息。
A. 个人信用信息基础数据库
B. 信贷管理系统
C. 电话客户单位人事部门
D. 公安部公民身份信息系统
[多项选择]金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件，确立客户的真实身份。同时，了解客户的（）等。
A. 交易时间
B. 职业情况或经营背景
C. 交易目的
D. 交易性质以及资金来源
[多项选择]中国电信提供（）登记真实身份信息方式。
A. 就近的电信营业厅现场实名认证登记，也可以购卡时在代理商处登记实名信息，待代理商将实名信息上传至电信公司
B. 关注“易信”微信公众号
C. 关注“安徽电信”微信公众号
D. 网上营业厅
[单项选择]华夏银行某客户贷款为承接华夏银行不良贷款客户贷款，则该笔贷款至少应分类为（）
A. 关注类
B. 次级类
C. 可疑类
D. 损失类
[多项选择]银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施（）
A. 审核相关证明文件和资料
B. 到相关部门查询客户身份信息和资料
C. 实地查看
D. 了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为
[多项选择]外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点（）。
A. 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的.银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的。银行应深入调查
B. 销户时.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的.都只审核法人代表身份证明文件的真实性
C. 销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清
D. 销户后。银行应按规定将客户销户资料归档保存
[多项选择]人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（）
A. 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的。银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况
B. 销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借教人资产状况不符的。银行应调查还贷赉金来源与借款人的权属关系
C. 销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用
D. 销户后，银行可将客户销户资料一并销毁
[单项选择]借款人向银行申请个人消费贷款时，以下哪项能有效证明其真实身份。（）
A. 单位介绍信
B. 居民身份证
C. 职称证书
D. 学位证书
[判断题]商业银行贷款发放人员在填写贷款合同时，贷款金额、贷款期限、贷款利率、担保方式、还款方式、划款方式等条款要与贷款调查报告一致。
[多项选择]全球通VIP客户的身份认证方式有（）两种。
A. 全球通VIP实体卡
B. 全球通电子卡
C. 身份证
D. 系统认证
