更多"清晰的职责边界是确保农村中小金融机构各个治理主体独立运作、有效制衡的基"的相关试题:
[判断题]农村中小金融机构可以根据自身的经营需求，将涉诉金额小、法律关系简单清晰、证据等材料齐全的案件由业务部门或支行自行起诉，并将案件情况及相关材料报送至主管诉讼部门备案。
[判断题]农村中小金融机构在处理被诉案件时，如果涉诉金额小、法律关系简单清晰、证据等材料齐全的被诉案件，可以由被诉支行自行应诉，再将相关的案件资料向主管诉讼的部门。
[单项选择]农村中小金融机构在审查单位类借款人的主体资格时，要准确把握借款人的法律属性，清晰理解借款人与其股东或出资者之间的关系，其中应着重审查的要点不包括以下（）
A. 企业法人营业执照、机构代码证的真实性及其年检情况
B. 企业章程
C. 企业的诚信记录
D. 企业的薪酬制度
[多项选择]农村中小金融机构法律风险遍布于机构各个部门、各经营单位、各个岗位，因此各部门和各经营单位的具体职责包括有（）
A. 在法律风险管理部门组织下实施与本部门、本单位相关的法律风险识别、评估和控制
B. 对法律风险管理的有效性进行监督、改进
C. 审批及检查高级管理层有关法律风险的职责、权限及报告制度
D. 与法律风险管理部门保持畅通的信息交流
E. 协助高级管理层构建法律风险管理文化、理念
[判断题]为确保农村中小金融机构具有良好的内外部环境，机构必须树立诚信理念，坚持依法合规经营，以诚信的品牌有效应对激烈的市场竞争。
[多项选择]农村中小金融机构的法律顾问应履行以下哪些职责（）
A. 制定或修订格式合同文本，确保其合法性及符合银行的业务要求
B. 草拟或审阅合同、协议或其他法律文件，审阅业务规章制度，确保其合法合规
C. 提供口头或书面的法律咨询，及时解决业务经营管理中的法律问题
D. 策划组织和实施法律培训，提高银行业务人员的法律意识和法律人员的业务能力
E. 通过间接的管理手段，如参与、建议、咨询等方式，促使机构依法治理
[多项选择]根据中小金融机构特点，按照“产权清晰，权责分明”的要求，公司（法人）治理模式内容有哪些（）
A. 结构简捷
B. 形式灵活
C. 运行科学
D. 治理有效
[单项选择]各银行业金融机构要结合农村经济特点，扩展抵押担保物的范围，凡法律法规不禁止、产权归属清晰、（）的各类资产都可允许其作为贷款的抵（质）押物。
A. 市场流动性好
B. 适合农业产业
C. 具有实际使用价值
D. 价值评估合理
[单项选择]根据《银行业金融机构全面风险管理指》，银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少（）评估一次其有效性。
A. 每季
B. 每半年
C. 每年
D. 每两年
[单项选择]农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。
A. 代收代付业务
B. 代理保险业务
C. 代理理财业务
D. 代理第三方存管协议业务
[单项选择]农村中小金融机构法律风险管理的职责分工中，内部审计既针对法律风险管理部门，也针对业务经营部门进行，但内部审计报告应当直接提交以下（）部门。
A. 法律风险管理部门
B. 业务经营部门
C. 董事会
D. 监事会
[判断题]农村中小金融机构法律风险管理的职责分工中，为了提高审计结果的权威性和可接受性，董事会不可以聘请外部审计师进行部分或者全部法律风险审计工作。
[单项选择]农村中小金融机构法律风险的识别、分析和评价，法律风险应对措施的提出等都需要各个部门、各个岗位的分工负责、协同配合，这体现了法律风险管理的哪一项一般性原则（）
A. 以机构战略目标为导向原则
B. 审慎管理原则
C. 全员参与原则
D. 持续改进原则
[单项选择]（）有利于明确职责边界，防止在工作中产生相互推诿的现象
A. 工作标识
B. 工作职责
C. 工作权限
D. 工作摘要
[判断题]农村中小金融机构的合规经理对基层机构或部门负责人直接负责，其岗位职责只限于法律风险控制。
[多项选择]《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》所指农村中小金融机构包括（）。
A. 农村商业银行
B. 村镇银行
C. 贷款公司
D. 农村资金互助社
[单项选择]评估法律风险应对现状时，以下（）体现了农村中小金融机构从"职责权限"这一方面进行考虑。
A. 有关法律环境是否完善、稳定
B. 是否明确与风险应对相关的职责和权限
C. 社会守法状况
D. 用于法律风险控制的经费是否充足
[多项选择]农村中小金融机构的合规经理对基层机构或部门负责人直接负责，其岗位职责可包括以下（）工作。
A. 基层机构规章制度执行
B. 法律风险控制
C. 合规监督检查
D. 合规培训
E. 咨询
[单项选择]农村中小金融机构出具的法律意见书中，以下（）主要是针对农村中小金融机构在具体业务经营过程中，遇到较为特殊或特别复杂的法律问题时，所进行的分析和解答。
A. 审查型法律意见书
B. 答复型法律意见书
C. 提示型法律意见书
D. 纠纷处理型法律意见书
