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[判断题]个人购买保险证明仅限于客户通过交通银行“银保通”系统购买的实时出单的保险产品，并仅限于客户在交通银行缴费的保险金额。客户办理个人购买保险产品证明时，需持购买保险产品的银行卡和保单原件办理
A.正确
B.错误
[多选题]银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素( )
A.自助业务或电子银行业务;
B.现金业务;
C.代理业务或无记名业务;
D.汇兑业务
[单选题] 商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价,以下哪项不是非财务因素( )
A. 客户公司治理、管理层素质、履约记录;
B. 生产装备和技术能力、产品和市场;
C. 近三年收入和成本;
D. 行业特点以及宏观经济环境。
[单选题] 商业银行应认真评估客户的财务报表,对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价,预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行( )等的敏感度分析
A. 利率,收益
B. 利率,汇率
C. 汇率,收益
D. 收入,利率
[单选题]根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》（2017版）中，财务分析须包括但不限于近（ ）年财务总体及结构增减变化情况、近（ ）年短期偿债能力、近（ ）年长期偿债能力以及可能影响客户偿债能力的其它财务状况等内容。
A.一
B.二
C.三
D.五
[多选题]变更管理：服务提供者可因若干因素而经历变化，这些因素包括但不限于
A.组织扩张或收缩
B.影响安全的业务改进
C.组织运行环境的变化
D.安全管理体系与外部组织之间的接口的变化
[判断题]因不可抗力因素，包括但不限于台风、地震、市政施工等造成的超时家庭宽带工单，按日对客户主动补偿1G流量日包。
A.正确
B.错误
[判断题]“财务信息查询”包括保证人财务资料查询、借款人财务资料预测查询、客户财务指标情况查询、地区客户财务情况查询、四期财务指标查询。( )
A.正确
B.错误
[多选题] 调查报告的财务因素分析应包括（ ）。
A.客户近年及当期的资产负债状况
B.客户经营效益
C.客户或有负债及现金流分析
D.对客户财务评价与预测
[单选题]（ ） 是指依据专家评级规则， 综合评估客户的财务和非财务因素， 得到评级级别的评级方式。
A. 专家评级
B. 模型评级
C. 分池评级
D. 业务评级
[多选题]商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价,对客户( )等方面的风险进行识别
A.公司治理
B.管理层素质
C.履约记录
D.生产装备和技术能力
E.产品和市场
[多选题]商业银行除了要对客户的财务状况进行风险识别和分析外，还应当分析( )等非财务因素。
A.管理者的品德与诚信度
B.行业的周期性
C.企业现金流量
D.劳资关系
E.产品研发
[判断题]进口代收保付业务仅限于客户在我行申请办理的具有真实贸易背景的货到付款或预付款业务,其结算方式仅限于以我行为代收行的进口代收业务。 ( )
A.正确
B.错误
[多选题]CM2006系统中客户财务报表台账主要包括哪几类财务报表( )。
A.资产负债表
B.利润表(损益台账)
C.现金流量表
D.财务报表附注
[多选题]基金风险分类应分析的主要因素,包括但不限于:( )
A.投资基金及收益或借款本息偿付情况。
B.投资项目情况。
C.担保情况。
D.回购主体、被投资企业或借款人偿还意愿、经营情况、财务状况和在农发行洗钱风险等级评定情况。
