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[多项选择]理财业务销售人员和理财顾问应禁止哪些销售行为（）。
A. 向消费者充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种
B. 理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品
C. 有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等
D. 理财业务人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销
[单项选择]当大堂经理引导客户到理财专柜或贵宾理财室，理财人员以下做法不正确的是（）
A. 立即微笑起身，引导客户就坐
B. 贵宾理财室的理财人员应先给贵宾客户沏茶，然后为客户办理业务
C. 示意客户先落坐，等办完手头的业务后开始为客户办理业务
[多项选择]商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解（）等内容。
A. 所销售的银行产品
B. 代理销售产品的性质
C. 风险收益状况
D. 市场发展情况
[多项选择]我国商业银行的投资理财顾问服务是指商业银行向客户提供（）等。
A. 现金管理服务
B. 资产管理
C. 财务分析与规划
D. 投资建议
E. 个人投资产品推介
[单项选择]根据《关于落实私人银行客户名单制管理的指导意见》，属地客户经理与财富顾问或理财顾问也应建立起一一对应的协作关系。财富顾问和理财顾问支持的属地客户经理原则上不应超过（）个。
A. 50
B. 80
C. 100
D. 200
[单项选择]理财/营销经理至少配备两名专职，理财/营销经理人均服务优质客户人数不超过（）户。
A. 100
B. 300
C. 600
D. 800
[单项选择]理财顾问服务推广实行（）。各级理财业务经营行在提供理财顾问服务前应向上级行申请销售推广授权。
A. 机构准入制度
B. 人员准入制度
C. 机构准入和人员准入制度
D. 机构准入或人员准入制度
[判断题]广义的理财概念包括了理财顾问服务或者理财规划咨询活动。
[单项选择]理财规划顾问工作的优点不包括（）
A. 压力不大
B. 风险小
C. 待遇优厚
D. 市场需求已经饱和
[单项选择]个人客户经理与理财顾问要加强客户维护，与客户建立（）关系，努力实现客户价值提升。
A. 友好、信赖
B. 合作共赢
C. 互助互利
D. 和平共处
[多项选择]理财产品营销人员或客户经理指导客户与农业银行签订《中国农业银行理财产品协议》，填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认，并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是（）。
A. 同一客户在同一网点多次购买理财产品，每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》
B. 同一客户在同一网点多次购买理财产品，可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》
C. 客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期半年，如问卷过期，需重新填写）
D. 客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期一年，如问卷过期，需重新填写）
[多项选择]开展理财顾问服务时，理财顾问对客户的风险揭示应当（），并应用适当的举例对各种风险进行解释。
A. 充分
B. 简洁
C. 准确
D. 清晰
[单项选择]综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是，综合理财服务更突出（）。
A. 安全性
B. 收益性
C. 风险性
D. 个性化服务
[多项选择]理财顾问从事理财咨询服务，须遵循以下流程（）
A. 明确客户需求
B. 测试客户的风险承受能力
C. 提供客户评估意见，要求客户签字
D. 提供投资建议，推介投资产品
E. 按规定向客户收取费用。一次出售理财规划书费用低于带有后续服务理财规划书的收费标准
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，目的是为了防止由于（）损害客户利益。
A. 挪用客户资金
B. 侵占客户资金
C. 错误销售
D. 客户风险认知错误
[多项选择]个人业务部门针对理财顾问服务的内部自律检查内容包括（），重点检查是否存在误导客户的情况及理财顾问的胜任能力。
A. 财顾问服务的相关记录
B. 签订的协议、规划书
C. 出具的评估报告和其他材料
D. 理财顾问和客户的电话通话录音
[单项选择]理财顾问服务实行（）。
A. 机构准入制度
B. 人员准入制度
C. 授权经营制度
D. 机构准入和人员准入制度
[判断题]
我国理财行业发展时间较短，理财师水平参差不齐，而且普遍比较年轻。
