更多"借款人与银行往来重点监测以下哪些方面的异常（）。"的相关试题:
[多项选择]下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的是（）。
A. 在银行的存款大幅上升
B. 在多家银行开户、经审查明显超出其经营需要
C. 既依赖短期贷款，又依赖长期贷款
D. 还款资金主要为销售回款
E. 将项目贷款通过地下钱庄转移到境外
[多项选择]下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有（）。
A. 在银行存款大幅上升
B. 在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要
C. 既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款
D. 还款资金主要为销售回款
E. 将项目贷款通过地下钱庄转移到境外
[多项选择]借款人整体信用风险的控制措施，包括以下哪些方面（）
A. 重视领导人素质评估
B. 考察公司治理机制
C. 加强关联关系审查
D. 核实企业财务信息
[简答题]发放消费贷款时应从哪些方面评价借款人的信用。
[多项选择]小企业借款人自身风险提示包括哪些方面（）
A. 业主个人资产与企业资产未能实现实际分离
B. 个人化或家族式管理，管理科学性及约束机制较差
C. 企业关联关系复杂、关联交易频繁，关联风险突出
D. 财务信息失真严重
[判断题]异常用电分析包括计量及用电异常监测、重点用户监测、事件处理和查询。
[多项选择]温州银行个人贷款管理办法贷后管理中，重点监测内容主要包含以下哪几项：（）
A. 客户是否按照约定用途使用支付贷款；
B. 逾期客户信用状况是否发生变化；
C. 贷款偿还情况；
D. 抵押品质量价值变化情况；
E. 发生股东抽资他行抽回贷款或资金被大量占用等导致借款人资金链断裂周围困难。
[判断题]预警就是要对生产活动的重点区域进行监测，及时发现监测区域的异常情况。
[单项选择]对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）个以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
[多项选择]商业银行授信实施后，应重点监测的内容主要包括（）。
A. 客户是否按约定用途使用授信
B. 授信项目是否正常进行
C. 客户的法律地位是否发生变化
D. 客户的财务状况是否发生变化
[多项选择]商业银行应采取有效方式，做到对不良贷款的逐笔、实时监控，并对重点机构重点监测，重点机构系指（）。
A. 不良贷款余额不减反增
B. 不良贷款率不降反升
C. 不良贷款占比为10%以上的机构
D. 表外业务管理混乱、发生违法违规行为的机构
[多项选择]以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。
A. 与客户资金往来
B. 账户交易频繁
C. 大额消费
D. 转账金额较大
[多项选择]商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素重点监测内容包括（）。
A. 客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同
B. 授信项目是否正常进行
C. 客户的法律地位是否发生变化、客户的财务状况是否发生变化
D. 授信的偿还情况、抵押品可获得情况和质量、价值等情况
[多项选择]商业银行在对不良资产的监测中，应对重点机构和客户进行直接监测，其中：重点机构包括（）
A. 不良贷款率前5名的银行分支机构
B. 不良贷款余额不减反增或不良贷款率不降反升的银行分支机构
C. 非信贷资产预计损失率前5名的银行分支机构
D. 表外业务管理混乱、发生违法违规行为的银行分支机构
[单项选择]通过IFAR系统在线监控，重点对凭证异常信息、记账失败信息、核对错误信息、（）等四大类信息进行监测。
A. 账务信息
B. 余额异常信息
C. 错账信息
D. 挂账信息
[判断题]国际收支出现严重失衡时，外汇局可直接将资金流与货物流规模与结构存在异常的重点监测企业列为B类或C类企业。
[判断题]银行（信用社）人员要重点关注有异常行为的银行（信用社）信贷人员，不定期对其管辖的客户进行调查回访，发现问题妥善处理。（）
[单项选择]以下对整体法律风险管理能力评价中重点监测指标评价的说法，不正确的是（）
A. 评价在于了解机构在业务经营及管理活动中，是否全面遵守法律法规
B. 评价在于了解机构在业务经营及管理活动中，是否全面遵守监管政策
C. 评价在于了解机构在业务经营及管理活动中，是否正确履行内部合约的情况
D. 评价在于以帮助机构识别法律风险失控点，并采取相应的纠偏或防控措施
[多项选择]空气质量监测应体现风险评估结果，并重点关注以下场所（）
A. 密封和通风不畅的场所
B. 可能产生有毒有害气体的场所
C. 人员密集的场所
D. 易滋生细菌、病菌的场所
