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[单项选择]利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务称为（）。
A. 网上银行
B. 电话银行
C. 手机银行
D. 短信银行
[判断题]兴业银行电话银行业务，是指商业银行利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务。
[多项选择]网上银行服务主要是利用（）开展的银行业务。
A. 计算机
B. 移动电话
C. 互联网
D. 声讯设备
E. 固定电话
[单项选择]利用移动通信网络及终端办理相关银行业务，也可称为移动银行的是（）。
A. 传统银行
B. 手机银行
C. 网络银行
D. 短信银行
[判断题]手机银行业务的开展，最突出的效果是降低银行的经营成本，提高盈利能力。
[多项选择]违反国家银行业法规和有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为主要表现为（）
A. 存贷款违规行为
B. 结算违规行为
C. 财务会计违规行为
D. 中间业务违规行为
E. 外汇业务违规行为
[单项选择]湖北省联社每年对手机银行业务至少开展一次专项业务检查，检查面不低于（）？
A. 20%
B. 30%
C. 40%
D. 10%
[判断题]开展私人银行业务过程中，在私人银行业务办理之后，即资金实际进入到银行账户体系之后，才需要开始进行反洗钱监测活动并完善反洗钱流程。
[单项选择]农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）
A. 被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
B. 被物价部门处罚的行政处罚法律风险
C. 被客户起诉的法律风险
D. 被公安机关处罚的刑事处罚法律风险
[单项选择]在开展电子银行业务（网络银行、ATM）时，应制定措施保证业务的（）。
A. 可行性
B. 安全性
C. 专业性
D. 时效性
[单项选择]开展电话银行业务过程中，以下（）措施不是有助于农村中小金融机构预防电话银行业务的法律风险。
A. 设立市场准入机制
B. 充分利用契约约束机制
C. 充分运用录音技术保全证据
D. 明确账号是银行识别客户身份的唯一依据
[单项选择]申请开办离岸银行业务的，外汇从业人员要符合开展离岸银行业务要求，且在以往经营活动中无不良记录，其中主管人员应从事外汇业务（）年以上，其他从业人员中至少50％应从事外汇业务（）年以上。
A. 3；2
B. 5；3
C. 6；3
D. 6；2
[判断题]分支型网上银行是指仅凭借互联网来开展银行业务的独立经济组织。
[单项选择]开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）
A. 侵犯客户商业秘密导致的法律风险
B. 国内法律环境不明朗引发的法律风险
C. 违规收费引发的法律风险
D. 主体信息不对称的法律风险
[单项选择]开展投资银行业务过程中，以下（）体现了银行与保险、证券业的合作创新。
A. 电子认证
B. 电子货币
C. 银证合作、证券资金清算
D. 电子资金划拨
[判断题]在已开办电子银行业务的商业银行中，电子银行业务风险管理的重点是通过电子银行平台和渠道办理的银行业务本身的风险。
[多项选择]开展投资银行业务过程中，在客户重组并购业务时需要尽职调查的情形包括以下（）
A. 协助客户制定改制方案
B. 协助客户制定重组方案
C. 协助客户制定收购方案
D. 帮助客户根据战略需要确定收购目标
E. 帮助客户根据战略需要引入合作者
[单项选择]开展投资银行业务过程中，以下（）是尽职调查的目的。
A. 事先发现法律风险
B. 向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
C. 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
D. 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容
[单项选择]首次以法律形式明确规定在中国境内银行业务与信托、证券业务相分离，商业银行业务必须与投资银行业务必须分业经营的法律是（）。
A. 《中国人民银行法》
B. 《商业银行法》
C. 《宪法》
D. 《分业经营条例》
