[判断题]提醒客户不要轻信来历不明的可疑短信等风险提示属于客户服务中心外呼经营的客户关怀服务。

[单项选择]客户服务中心外呼经营坚持统一号码原则，即通过人工电话或语音进行外呼必须使用全行统一客户服务号码（）。
A. 095533
B. 106573095533
C. 95533
D. 8008200588

[判断题]客户服务中心外呼业务结束后，提出申请的业务部门须对外呼经营业务的效果进行评价。

[单项选择]客户服务中心外呼业务结束后，提出申请的业务部门须对外呼经营业务的效果进行（）。
A. 打分
B. 讨论
C. 评价
D. 沟通

[单项选择]客户服务中心外呼经营坚持统一号码原则，即通过手机短信进行外呼必须使用（）的短信平台。
A. 总行
B. 二级分行
C. 一级分行
D. 总行或一级分行

[单项选择]总行业务部门通过客户服务中心开展外呼经营业务，需向（）提交业务申请。
A. 总行电子银行部
B. 95533客户服务中心
C. 总行风险部
D. 行长办公室

[单项选择]客户服务中心外呼经营是建设银行服务社会、服务客户的一种新型金融服务方式和服务手段，是建设银行（）营销的一种新模式。
A. 市场
B. 产品
C. 主动
D. 被动

[判断题]在与陌生人的接触交往中，不要轻信对方的花言巧语；不要随意将自己的家庭住址等情况告诉陌生人。

[单项选择]对涉及刑事犯罪、经济犯罪、贪污等与洗钱风险案件相关的客户，涉及可疑或重大可疑交易的，按（）上报相关可疑交易报告。
A. 程序
B. 文件
C. 要求
D. 规定

[单项选择]要通过权威部门获取信息，不要轻信谣言，这说明要从信息的（）方面判断其价值。
A. 价值取向
B. 来源
C. 时效性
D. 多样性

[判断题]除非接受过专业的排爆知识和技能培训，融不要触碰可疑爆炸物。

[判断题]客户办理国际漫游时，提醒客户国际漫游时产生的流量费比较高，可暂停GPRS功能，并提醒客户：暂停期间您的GPRS包月费正常收取。

[单项选择]对于监管、司法等权力机构认定的本外币可疑客户或华夏银行判断为可疑的客户，开户行应在反洗钱系统中将其设置为（）账户，对于该类账户发生的结算业务，无论金额大小、频率高低，均作为可疑交易处理。
A. 大额
B. 可疑
C. 正常
D. 冻结

[判断题]分支行对于报送的每一笔可疑案例，应在案例的“可疑行为描述”中，结合可疑交易指标的异常情形和客户尽职调查了解到的情况，对交易是否可疑做出综合性的描述和分析，不得直接适用系统默认赋值的“可疑交易特征”描述。应切实提高可疑交易报告的情报价值，证明自身已勤勉尽责，提高可疑监测分析工作的有效性。

[简答题]

2006年5月，人行肇庆中支在对肇庆市邮政储汇局反洗钱现场检查过程中，发现一些银行客户帐户存在可疑交易情况，并及时移交肇庆市公安局，联合组成了“8.17“专案行动小组。一举捣毁了利用香港六合彩和足球赛进行网络赌博的犯罪团伙，涉案金额高达2亿多元。
从可疑交易记录及破获案件秘获取的证据来看，犯罪嫌疑人为逃避打击，频繁开户和销户，大量银行账户使用期普遍在两个月左右，最长不超过一年。例如，犯罪嫌疑人刘××在某行开立5个账户，已注销的4个账户使用期限为1-3个月，最长的也不足1年。并且账户销户前短期内发生大量支付交易，刘××已销户的上述4个账户中，3个账户均在销户前10天发生大量支付交易，共发生交易笔数90笔，金额达624.93万元。
犯罪嫌疑人梁××等在省内外不同地区设立了活动窝点，采取变换交易地点、跨地区作案的手段，利用银行提供的资金汇划便利服务，采取异地存入现金，本地提取现金的办法，逃避监管和侦查，给打击工作制造障碍。其中，肇庆和广州两地是犯罪嫌疑人活动窝点的主要集中地，由于肇庆市地处山区，经济欠发达，单笔大数额交易晚引起监管部门的注意，而在经济发达地区，金融机构大数额现金的进出不易引起监管部门的注意，犯罪嫌疑人充分认识到了这一点，在广州以及珠三角其他发达城市开设大量银行账户，相互间进行转账结算。其中大数额的资金交易主要集中在发达地区的银行开立的账户之间，而当这些账户和在肇庆本地开立的银行账户之间发生交易时，则化整为零，以此逃避反洗钱部门的监管。
以犯罪嫌疑人刘××操作的手法为例，2005年其账户存、取交易共534笔，金额2380.47万元，取款以刘××自办为主，存款则以他人代办为主。根据银行留存的刘××账户交易凭证，发现166笔取款的经办人均为刘××，而162笔存款中有130笔为他人代存或转存。其中现金交易469笔，金额2008.55万元，占全年交易总额的84.38%。从刘××名下账户存、取款凭证上登记的身份证看，涉嫌“地下博彩小庄”交易的人员主要以中青年为主。
简述从肇庆市

[单项选择]客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的（）可疑，属于可疑交易情形。
A. 金额
B. 币种
C. 来源和用途
D. 交易笔数

[多项选择]对可疑客户采取的风险控制措施包括（）
A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B. 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C. 对于可疑类客户，金融机构应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

[多项选择]下列现象属于可疑贷款客户的表现（）。
A. 客户采取隐瞒事实等不正当手段套取贷款
B. 客户只能以保证或拍卖抵（质）押品来实现还款
C. 客户和保证人已依法宣布破产，经法定清偿后，仍不能收回贷款本息
D. 客户已资不抵债
E. 客户的生产经营处于停滞、半停滞状态

[多项选择]在客户进行交易环节，可疑线索具体表现为（）
A. 客户频繁往来的企业与营业执照的经营范围明显不符，且金额较大的
B. 客户洗钱风险等级评定为高风险的客户
C. 大量个人账户短期内集中向几个账户汇划相同或相近款项，且无合理理由解释的
D. 客户频繁进行三方存管银证资金的划转，结合现金存取、网银、结售汇等复杂交易刻意掩饰资金来源与去向的

[单项选择]在人伤查勘时，应向客户留下查勘人员本人的（），指引客户发现可疑情况及时反馈给查勘人员并及时做出处理指引或再次跟踪复勘。
A. 身份信息
B. 联系电话
C. 理赔意见