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[单项选择]各级机构调整客户洗钱风险评级应详细记录调整依据，评定或调整客户洗钱风险评级时，均应记录评级时间、（），参与评定的人员等相关信息。
A. 评级状态
B. 评级日期
C. 评定理由
D. 评定结果
[判断题]各级经营机构对中、低风险等级的客户至少每季审核一次，在持续关注的基础上，根据客户洗钱风险评定依据的变化情况适时调整客户洗钱风险等级。
[判断题]网上银行反洗钱工作纳入各级机构反洗钱统一管理范畴，由电子银行部统筹管理。
[单项选择]各级反洗钱工作办公室要依据反洗钱法律法规及内部管理规定不定期地对辖内机构反洗钱工作进行监督检查，每年至少进行（）次以上的全面检查。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
[简答题]为保障金融机构履行反洗钱义务，《反洗钱法》对金融机构客户规定了哪些义务？
[单项选择]各分行应根据《华夏银行反洗钱信息报送实施细则》明确辖属机构信息报送时间、内容等各项要求，确保反洗钱信息报送及时、（）。
A. 准确
B. 有效
C. 完整
D. 真实
[多项选择]金融机构客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）
A. 国家或地区因素
B. 行业因素
C. 业务因素
D. 客户因素
[多项选择]根据反洗钱的要求，经营机构应当保存每个客户的账户资料和交易记录，包括（）
A. 账户资料包括客户开立账户时用于核实客户身份所登记的资料等，自销户之日起至少5年
B. 交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等自交易记账之日起至少5年
C. 账户资料包括客户开立账户时用于核实客户身份所登记的资料等，自交易开始之日起至少5年
D. 交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等交易结束之日起至少5年
[单项选择]中国人民银行各级分支机构应将金融机构在办理银行卡业务过程中履行反洗钱义务的情况，列入反洗钱现场检查的重点内容，以下不属于重点检查内容是（）。
A. 金融机构在办理批量发卡
B. 金融机构对于持有多张信用卡的客户
C. 金融机构委托第三方开展客户身份识别
D. 金融机构办理银行卡开卡
[单项选择]同一客户在华夏银行具有（）的洗钱风险等级，客户洗钱风险等级由主评定机构评定。
A. 唯一
B. 两个
C. 三个
D. 多个
[单项选择]保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A. 受托机构
B. 委托机构
C. 受托机构和委托机构
D. 业务员
[单项选择]中国人民银行各级分支机构应认真剖析典型案例，及时向金融机构和社会公众提示相关洗钱风险，督促金融机构健全反洗钱内部控制体系，提高公众识别（）活动的意识和能力。
A. 网银犯罪
B. 洗钱犯罪
C. 银行卡犯罪
D. ATM犯罪
[多项选择]金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（）
A. 地域
B. 业务
C. 行业
D. 是否为外国政要
[多项选择]以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B. 长期存在大额交易的客户
C. 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D. 股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
[多项选择]以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
A. 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
D. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
[单项选择]金融机构应根据反洗钱风险评估需要，确定各类信息的来源及其采集方法，下列属于信息来源渠道的是（）。
A. 金融机构客户经理或柜面人员工作记录
B. 反洗钱交易监测记录
C. 涉及客户的风险提示
D. 权威媒体报道信息
[单项选择]根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务。
A. 应尽
B. 反洗钱
C. 法定
D. 常规
[简答题]金融机构履行反洗钱义务会不会影响其正常经营？
