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[单选题]下列哪一项不属于办理银联卡无卡支付签约的主要风险点?(1.50分)
A.申请资料的准确性、有效性
B.申请人身份的真实性
C.业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致
D.挂账凭证打印次数
[单选题]以下哪一项不属于我行假币收缴的主要风险点?(1.50分)
A.重要空白凭证没有及时入箱保管
B.单人收缴、确认假币的过程离开客户视线导致引发纠纷
C.假币未入库保管,易造成假币遗失,流出银行,产生不良社会影响
D.收缴人不具备反假上岗资格,导致误认假币,产生不良社会影响
[单选题]以下哪一项不属于我行印鉴挂失的主要风险点?(1.50分)
A.漏登记要素风险
B.挂失登记簿破损或丢失
C.柜员密码泄密风险
D.建库不及时
[单选题]以下哪一项不属于我行印鉴识别的主要风险点?(1.50分)
A.开户机构是否及时将印鉴卡移交建库机构
B.柜员使用手工辅助验印时,操作是否规范
C.柜员输入的出票日期及金额是否正确,调取的印鉴是否正确
D.是否存在因预留印鉴不符合标准,导致验印不通过的情况
[单选题]以下哪一项不属于我行柜员值班的主要风险点?(1.50分)
A.严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码,防范操作风险
B.操作柜员及授权柜员应认真核对录入的柜员值班机构、柜组、级别等信息,以免出现值班柜员超权限操作或不能操作权限内交易的情况
C.柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱,否则不能在值班机构登陆
D.值班结束当天,值班柜员必须将物品箱清空,否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆
[单选题]以下哪一项不属于办理个人网银开通业务的主要风险点?(1.50分)
A.客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规
B.个人客户填写的《申请表》、《协议》上的签字是否有效
C.确认客户本人办理,安全介质需当面交付客户本人
D.保证金账户是否按规定圈存,保证金比例是否符合规定
[单选题]以下哪一项不属于电话银行汇款挂账处理的主要风险点?(1.50分)
A.打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效,操作汇款时录入要素是否一致
B.注意挂账凭证打印次数
C.打印金融收入发票时,发票是否真实、正常,交易完成后,是否进行手工销号
D.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规,特别是单位的授权书
[单选题]以下哪一项不属于银行承兑汇票合同维护的主要风险点?(1.50分)
A.保证金账户是否按规定圈存,保证金比例是否符合规定
B.合同状态为‘开户’时,修改保证金比例,合同下的或有账户是否按新的保证金比例冻结保证金账户
C.修改过保证金比例的银行承兑汇票汇票到期时,检查保证金账户是否按新的冻结金额解冻扣款
D.贷款转产品后是否按需要同时修改利率数值等其他要素
[单选题]以下哪一项不属于我行柜员现金调剂的主要风险点?(1.50分)
A.交接双方没有当面清点现金,出现问题责任不明
B.调入、调出柜员未在记账凭证上签章确认,权责不清
C.空库或白条抵库挪用库款
D.新印制的重要空白凭证没及时入库,造成账实不符
[单选题]以下哪一项不属于办理企业网银开通业务的主要风险点?(1.50分)
A.审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效,齐全
B.确认办理人身份,非法人代表亲自办理需核实委托书
C.安全介质和密码信封需当面交付办理人
D.打印金融收入发票时,发票是否真实、正确,交易完成后,是否手工销号
[单选题]以下哪一项不属于我行办理支取方式变更的主要风险点?(1.50分)
A.客户提交的资料和证件是否真实、有效,齐全
B.印鉴卡片填写内容是否符合规定
C.客户提交的书面申请、特殊业务申请表填写正确、印章、签章齐全
D.柜员录入要素等内容是否正确
[单选题]以下哪一项不属于我行重要空白凭证入库的主要风险点?(1.50分)
A.收到新印制重要空白凭证无认真清点实物与签收表核对
B.员工随意外泄现金调动计划,带来安全隐患
C.新印制的重要空白凭证没及时入库,造成账实不符
D.柜员未及时进行‘异常处理’导致需要技术人员手工干预数据库,存在风险
[单选题]以下哪一项不属于我行办理补换发折的主要风险点?(1.50分)
A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效,齐全
B.客户是否提交挂失业务申请书,没有提交时选项有无错
C.柜员是否正确修改[020431]‘7.过账限制’
D.柜员录入要素等内容是否正确
[单选题]以下哪一项不属于我行开立专用存款账户的主要风险点?(1.50分)
A.审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
B.审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C.审核《撤销银行结算账户申请书》的填写内容是否完整
D.存款人单位章和预留的印鉴(财务专用章)与企业名称是否相同,预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同,不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
[单选题]以下哪一项不属于我行办理补换存单的主要风险点?(1.50分)
A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效,齐全
B.开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C.客户是否提交挂失业务申请书,没有提交时选项有无错
D.柜员录入要素等内容是否正确
[单选题]以下哪一项不属于我行重要空白凭证销毁的主要风险点?(1.50分)
A.无在监控下双人开箱清点重要空白凭证
B.重要空白凭证销毁隔日后将无法取消或恢复,各环节经办人员未认真清点交接待销毁凭证,出现误销、漏销现象,造成凭证遗失、外流,形成风险
C.待销毁凭证实物与提交的清册、登记簿不一致
D.日终销毁处理结果与提交的清册、登记簿不一致
[单选题]以下哪一项不属于我行现金错款处理的主要风险点?(1.50分)
A.柜员发生现金差错隐瞒不报
B.柜员间现金调剂、现金管理(分)中心现金调拨及原封新券启封不按规定当面点捆卡把交接,发生错款时,责任不清
C.发现错款未按规定保存封签、腰条,造成责任无法落实
D.错误将客户仍须使用的重要空白凭证进行了作废处理
[单选题]以下哪一项不属于我行重要空白凭证出售的主要风险点?(1.50分)
A.非存款人本人或法定代表人购买重要空白凭证
B.凭证上加盖的印鉴与预留印鉴不符,但未被发现
C.无在监控下双人开箱清点现金
D.重要空白凭证上无按规定加盖开户行全称、开户单位账号、票据交换号及行号等戳记,凭证要素不全或有错,导致经济纠纷
