更多"银行等金融机构在办理审核（）；审核个人贷记卡、准贷记卡申请；审核个人作"的相关试题:
[判断题]丰收贷记卡业务运作须维护浙江省农村合作金融机构、持卡人、收单行、特约商户等有关各方的合法权益。
[判断题]经济担保合同到期后，委托担保单位如需担保人继续提供担保办理银行业务的，不必再到中心重新办理内部担保手续，可继续使用原保证合同。
[单项选择]如发生内保外贷履约的，担保人为非银行机构的，可凭（）直接到银行办理担保履约项下购汇及对外支付。
A. 担保合同
B. 申请书
C. 担保证明
D. 担保登记文件
[多项选择]银行办理以下个人结售汇业务，可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的业务（）。
A. 柜台找零、转利息结汇及其他小于等值100美元（含）的结汇
B. 境内卡境外使用购汇还款
C. 境外卡通过自助设备提取人民币现钞
D. 办理200美元以下的国际汇款结汇。
[判断题]审核个人作为贷款担保人时可以不用查询客户的个人信用信息。
[判断题]海关担保制度中规定，担保人只能是银行和非银行金融机构。（）
[多项选择]担保人办理内保外贷业务时，应对以下哪些方面进行审核？（）
A. 债务人的主体资格
B. 担保项下资金用途
C. 预计的还款资金来源
D. 相关交易背景
[单项选择]担保人履行担保责任的（）被担保人应当办理有关海关手续的义务
A. 免除
B. 不免除
C. 没规定
[判断题]企业无合格担保人，银行可以在贷款客户中指担保人为企业担保。
[多项选择]银行在办理借新还旧贷款手续时，如何防止担保人逃责（）
A. 针对保证人的借新还旧，贷款合同中的贷款用途应明确
B. 对于新贷上存在质押或抵押的，如抵押物（质押物）为借款人自己提供的，由其承担担保责任
C. 如果抵押人（出质人）与旧贷并非同一人，或旧贷没有抵押（质押）而新贷设立的，应当保证抵押人（出质人）对借新还旧事实的知道
D. 在设立担保时，应对抵押物重新进行评估，防止抵押物价值的减损
[判断题]企业在办理提前购汇时，银行应审核相关单证后为企业办理
[单项选择]办理国家助学金贷款的经办银行在发放贷款后，于每季度结束后的（）个工作日内，汇总已发放的国家助学贷款学生名单、贷款金额、利率、利息，经合作高校确认后上报总行。
A. 30
B. 10
C. 7
D. 15
[单项选择]汇出银行经审核无误后，应及时向汇入银行办理汇款．并向（）签发汇款回单。
A. 收款人
B. 汇款人
C. 收款银行
D. 汇款银行
[填空题]个人助学贷款借款人和担保人应当面出具并签署（）授权，同意银行查询其个人征信信息。
[单项选择]企业通过网上银行办理向个人账户转账（）。
A. 通过对外付款提交菜单操作即可，无需特殊处理
B. 必须先到网点办理“公转私服务协议签约”，无论转账金额多少，均需在网银输入协议编号
C. 如需通过网银办理超过5万元的公对私转账，须到网点办理“公转私服务协议签约”，转账时，需在网银输入协议编号
D. 每次通过网银办理超过5万元的公对私转账，均须到网点办理“公转私服务协议签约”，转账时，需在网银输入当次签约的协议编号
[多项选择]境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，银行应审核以下哪些（）材料办理购汇。
A. 有效身份证件
B. 有交易额的相关证明
C. 完税证明
D. 亲属关系证明
[多项选择]银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包括（）
A. 无法判断身份证件真实性
B. 联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C. 能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件
D. 客户提供了真实有效的身份证件
[单项选择]根据《跨境担保外汇管理规定》，担保人办理内保外贷业务时，应对（）进行审核，对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。
A. 债务人主体资格、担保项下资金用途
B. 预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景
C. 债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景
D. 债务人的还款能力
[单项选择]《融资性担保公司管理暂行办法》所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由（）依法承担合同约定的担保责任的行为。
A. 担保人
B. 被担保人
C. 债权人
D. 债务人
