更多"以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。"的相关试题:
[多项选择]储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。
A. 信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金
B. 信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金
C. 信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金
D. 信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹
[多项选择]（）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。
A. 客户识别
B. 柜员卡密码
C. 现金清点与查验
D. 假币、变造币的收缴
E. 无客户办理录入业务
[单项选择]储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）
A. 虚假开户
B. 侵占客户或银行资金
C. 账外经营
D. 开立实名制账户
[单项选择]开立人民币个人结算账户、外汇结算账户须（）开户人身份证件，代理他人开户的须核查开户人和代理人身份证件。
A. 核对
B. 审核
C. 核验
D. 核查
[多项选择]以下哪几种存款账户续存类型选择“不续存”，付息方式选择“按指令付息”（）
A. 存本取息
B. 零存整取
C. 教育储蓄
D. 定活两便
[单项选择]下面不属于“证件不符或代理开户手续不全”具体风险表现的是（）
A. 客户冒用他人证件资料开立账户
B. 银行内部人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户
C. 代理开户时代理人提供手续齐全，银行内部人员为其开立账户
D. 客户利用超期作废或其它无效证件申请开户，经办人员审查不严，违规开立帐户
[多项选择]以下不允许续存的存款类型是（）。
A. 单位定期存款证实书
B. 单位一天通知存款
C. 单位七天自动转存通知存款
D. 单位七天通知存款
E. 零存整取存款
F. 存本取息存款
[单项选择]开立储蓄账户须核查（）身份证件，代理他人开户的须核查开户人和代理人身份证件。
A. 代理人
B. 监护人
C. 开户人
D. 未成年人
[单项选择]定期开户时如果续存类型选择不续存，则付息方式应选择（）。
A. 转存本账户
B. 转存其他账户
C. 按指令付息
[多项选择]根据民生银行单位验（增）资存款开户规定，以下审核操作符合要求的是（）
A. 应审核验资账户开户所有全体股东身份证明文件
B. 出资人有单位开立的需提供出资单位营业执照和法人（单位负责人）身份证件复印件
C. 增资账户开户需提供股东会或董事会决议等证明文件
D. 注册验资开立的临时存款账可不在人行系统中核对信息
E. 验资账户预留签章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的出资人名称，还需出具经所有出资人确认的授权委托书，明确授权事由并签章
[单项选择]教育储蓄开户、续存、支取的交易码为（）。
A. 1631、1632、1603
B. 1601、1602、1603
C. 1601、1632、1603
D. 1631、1632、1633
[单项选择]客户申请开立个人账户时，应按照实名制管理规定提供实名身份证件，代理他人（除集体代理开户）申请开户的，应提供的（）实名身份证件原件。
A. 代理人
B. 被代理人
C. 代理人和被代理人
D. 不用提供
[多项选择]在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。
A. 开户资料交接不严密，保管不善
B. 银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户
C. 未经人民银行审批、备案开户
D. 使用开户资料复印件进行开户
[判断题]对证件不符或违规人员，查验人员不可以扣留其证件。
[多项选择]以下关于活期存款现金开户描述正确的是（）。
A. 个人活期结算账户开户时，存款的货币必须是人民币
B. 个人储蓄账户开户的货币不限
C. 个人活期结算账户开户的货币不限
D. 个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账业务
[单项选择]柜员办理交易金额单笔人民币（）元以上的无折续存业务，需审核代理人的有效身份证件，并复印。
A. 500
B. 1000
C. 5000
D. 10000
[判断题]代理开户时，代理人只需提供被代理人的有效实名身份证件。
[多项选择]下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
A. 无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
B. 银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
C. 经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
D. 柜台外办理吸储业务
E. 企事业或其他单位批量开立个人结算户
[单项选择]续存金额（）万元以上的或代理人存款的，需在储蓄存款凭条背面摘录存款人和代理人身份证件号码。
A. 5万元
B. 10万元
C. 20万元
D. 50万元
