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[多项选择]以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。
A. 客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动
B. 银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备
C. 银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务
D. 代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账
[多项选择]（）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。
A. 客户识别
B. 柜员卡密码
C. 现金清点与查验
D. 假币、变造币的收缴
E. 无客户办理录入业务
[单项选择]储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）
A. 虚假开户
B. 侵占客户或银行资金
C. 账外经营
D. 开立实名制账户
[判断题]免填单适用于客户凭存折、借记卡办理子账户开户、续存、取款及销户等业务。
[多项选择]储蓄存款业务不合规表现在（）
A. 违法设立储蓄存款网点
B. 擅自开办储蓄业务
C. 擅自开办新的储蓄种类
D. 擅自提高利率吸储
[单项选择]定期开户时如果续存类型选择不续存，则付息方式应选择（）。
A. 转存本账户
B. 转存其他账户
C. 按指令付息
[多项选择]批量开户业务可以支持的凭证种类有（）
A. 借记卡
B. 活期存折
C. 定期存单
D. 定期一本通
[单项选择]教育储蓄开户、续存、支取的交易码为（）。
A. 1631、1632、1603
B. 1601、1602、1603
C. 1601、1632、1603
D. 1631、1632、1633
[多项选择]开户单位购买空白重要凭证，应（）后办理。
A. 要求其填写《收费凭条》
B. 审核开户单位预留签章
C. 审核购买人“结算证”或IC卡
D. 核验开户单位预留密码
[判断题]客户销户时，应将剩余空白重要凭证全部交回开户银行登记注销，不得短缺。开户银行对客户交回的空白重要凭证，应当场切角作废。
[单项选择]单位客户销户将剩余重要空白凭证全部交回开户行登记注销时，开户行将客户交回的重要空白凭证与有关登记簿及账户记载核对无误后，启用（）交易处理。
A. 0034重要单证作废
B. 0037重要单证销毁
C. 4321客户缴回处理
D. 以上均可
[多项选择]在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。
A. 开户资料交接不严密，保管不善
B. 银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户
C. 未经人民银行审批、备案开户
D. 使用开户资料复印件进行开户
[单项选择]客户办理无折续存业务，客户非本人办理（）以上的，需提供代理人有效身份证件，并进行联网核查。
A. 单笔人民币1000万以上或外币等值1000元以上
B. 单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
C. 单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）
D. 单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值5000美元以上（含）
[多项选择]下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
A. 无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
B. 银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
C. 经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
D. 柜台外办理吸储业务
E. 企事业或其他单位批量开立个人结算户
[单项选择]以（）方式由付款人开户银行向收款人开户银行转送委托收款凭证，提供收款依据的方式即为委电方式。
A. 微机
B. 电报
C. 邮寄
D. 通讯
[单项选择]以（）方式由付款人开户银行向收款人开户银行转送委托收款凭证，提供收款依据的方式即为委邮方式。
A. 电报
B. 微机
C. 邮寄
D. 通讯
[单项选择]开户单位购买空白重要凭证，应要求其填写（），并加盖预留签章。柜员应审核开户单位预留签章和购买人身份证件，核验开户单位预留密码后办理。
A. 收费凭条
B. 收费凭证
C. 现金存款凭条
D. 要素请领单
[单项选择]新开户的个人客户应填写哪种凭证（）。
A. 开户申请书
B. 签约申请表
C. 挂失止付申请书
D. 以上均不正确
