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发布时间:2023-10-03 07:21:49

[单选题]根据关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发[2011]116号)规定,对于同一自然人在同一家银行开立个人银行结算账户累计( )户以上的,银行应将相关账户作为重点监测对象。
A.5
B. 8
C.10
D.12

更多"[单选题]根据关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务"的相关试题:

[多选题]代理开立人民币银行结算账户的识别要求,根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发[2011]116号)规定,对于代理开立个人银行结算账户的,银行应采取以下哪些措施( )。
A.应联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料。
B.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的,除审核存款人提供的开户证明文件外,还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。
C.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人,除审核存款人提供的开户证明文件外,还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。
D.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的,除审核存款人提供的开户证明文件外,还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。
[单选题]《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》中银行应严格按照法规制度规定勤勉尽责遵循( )的原则履行客户身份识别义务落实银行账户实名制。
A.尽职免责
B.了解你的客户
C.逐笔核实
D.实名制
[单选题]《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》中,银行应严格按照法规制度规定,勤勉尽责,遵循( )的原则,履行客户身份识别义务,落实银行账户实名制。
A.尽职免责
B.了解你的客户
C.逐笔核实
D.实名制
[多选题]《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》中,加强单位银行结算账户开立管理中,存在以下情形的银行除审核存款人提供的开户证明文件外,应采取措施进一步核实存款人身份。
A.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的
B.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的
C.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的
D.法定代表人授权他人代理办理账户开立业务的
[简答题]《企业银行结算账户业务应急预案》中,根据对企业银行结算账户业务影响程度,人民币银行结算账户管理系统突发事件分为哪几类事件?
[单选题]《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中同业银行结算账户应当严格按照银行结算账户制度管理。除开立基本存款账户外其他账户一律按照( )开立有异地开立专用存款账户需要的可以异地开立。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
[判断题]《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中,同业银行结算账户开户信息不通过人民币银行结算账户管理系统备案。
A.正确
B.错误
[多选题]根据济银办发〔2020〕55 号文件,为进一步加强企业人民币银行结算账户安全管理,治理企业账户涉电信网络诈骗、跨境网络赌博等风险,我行于 2020 年 6月组织全行开展存量企业账户清理核查工作,核查范围为 2019年1月1日后开立的全部存量企业账户(包括个体工商户),核查内容主要包括()。
A.企业注册地、经营地是否为异地
B.企业账户是否为企业自身使用
C.企业实际经营状态和纳税状态是否正常
D.账户交易明细是否可疑等。
[判断题]根据《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》,开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的,应当为开户银行二级分行及以上营业机构。
A.正确
B.错误
[简答题]根据对企业银行结算账户业务影响程度,人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)突发事件分为几类?
[单选题]根据《人民币银行结算账户管理办法》,银行结算账户的监督管理部门应为( )
A.各商业银行总行
B.各商业银行会计结算部门
C.中国人民银行
D.中国银监会
[判断题]根据《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》,支行及以下分支机构不得作为投融资性同业银行结算账户的开户银行,但可以为异地(跨县市)存款银行开立同业银行结算账户。( )
A.正确
B.错误
[多选题]根据厦国银结算〔2020〕85号,各分支机构应在以下几方面加强银行结算账户管理:
A.组织强化学习,严格落实监管要求
B.结合属地监管要求,加强企业经营地址核实
C.审慎办理个人账户电子渠道业务
D.加强出租、出借、出售、购买银行账户的惩戒提示
[判断题]根据人民银行要求个人银行结算账户报备采用人民币银行结算账户管理系统与全国集中银行账户管理系统(商业银行账户前置)双线并行的报备模式。
A.正确
B.错误

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