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[多项选择]商业银行理财业务的主要风险包括（）
A. 法律风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 市场风险
E. 流动性风险
[多项选择]在银行理财业务中，银行的义务主要包括：（）
A. 银行理财从业人员必须持有相关法律法规规定的理财证书
B. 遵循风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的消费者
C. 规范理财产宣传品，做到统一制作、统一
D. 建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节
[多项选择]商业银行开展理财业务不得存在以下情形（）。
A. 滚动发售
B. 混合运作
C. 期限错配
D. 分离定价
[多项选择]中国农业银行理财业务管理办法所称理财业务从业人员，指农业银行从事理财产品（）等相关人员。
A. 研究设计
B. 销售推广、咨询顾问
C. 投资运作
D. 风险管理
E. 运营支持
[判断题]资产管理活动是银行理财业务的核心，银行理财产品是资产管理的载体。
[多项选择]商业银行应建立个人理财业务的（）制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。
A. 分析
B. 审核
C. 报告
D. 反馈
[多项选择]《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行开展理财业务，应严格遵守（）的原则。
A. 成本可算
B. 风险可控
C. 信息充分披露
D. 合规管理
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。
A. 10小时
B. 20小时
C. 30小时
D. 40小时
[多项选择]《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》中银行业金融机构开展理财业务事业部制改革的要求包含（）
A. 单独核算
B. 风险隔离
C. 行为规范
D. 分部管理
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品（）和宣传材料。
A. 介绍材料
B. 产品期限
C. 理财收益
D. 风险程度
[多项选择]个人网上银行理财业务包括（）。
A. 活期转定期
B. 定期转活期
C. 活期转通知（存款）
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）。
A. 审批制
B. 备案制
C. 咨询制
D. 报告制
[判断题]银行自主研发类理财业务是指银行向客户销售自主研发产品的金融服务，银行代销类理财业务是指银行作为代理人向客户销售理财产品，对于这两种业务，银行均需承担产品收益和风险的管理责任。
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[单项选择]从我国商业银行和其他金融机构开展理财业务的实际情况来看，理财业务都是以（）为主要载体，以（）为理财业务的核心。
A. 理财顾问；理财顾问
B. 理财产品；理财顾问
C. 理财顾问；理财产品
D. 理财产品；理财产品
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。
A. 销售合规手续
B. 风险管理体系
C. 人员上岗制度
D. 投资收益公开体系
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）
A. 为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B. 商业银行网点业务咨询人员
C. 其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
D. 销售理财计划或投资性产品的业务人员
[多项选择]客户进行理财产品（）必须为中国农业银行理财业务签约客户。
A. 认购
B. 申购
C. 申购预申请
D. 风险评估
