更多"个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财"的相关试题:
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）
A. 为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B. 商业银行网点业务咨询人员
C. 其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
D. 销售理财计划或投资性产品的业务人员
[单项选择]（），中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。
A. 2002年9月
B. 2003年9月
C. 2004年9月
D. 2005年9月
[单项选择]商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。
A. 资格考核、继续培训、跟踪评价
B. 培训强化、资格考核、跟踪评价
C. 继续培训、培训强化、跟踪评价
D. 跟踪评价、培训强化、激励考核
[单项选择]商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员资格考核、继续培训、（）等管理制度。
A. 实践应用
B. 培训强化
C. 提拔晋升
D. 跟踪评价
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品（）和宣传材料。
A. 介绍材料
B. 产品期限
C. 理财收益
D. 风险程度
[单项选择]商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）
A. 商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性
B. 商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。
C. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
D. 商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
[单项选择]商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是（）
A. 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
B. 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次
C. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
D. 除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
[单项选择]按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括（）
A. 审慎性原则
B. 风险管理原则
C. 审计监督原则
D. 内部控制制度原则
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》的发布时间是（）
A. 2005年3月21日
B. 2005年6月21日
C. 2005年6月24日
D. 2005年9月24日
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行从事财务规划、（）和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。
A. 财富管理
B. 投资顾问
C. 家庭理财
D. 财富委托
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签定合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少（）重新确认一次。
A. 每年
B. 每两年
C. 每三年
D. 每四年
[多项选择]商业银行应建立个人理财业务的（）制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。
A. 分析
B. 审核
C. 报告
D. 反馈
[单项选择]目前，商业银行开办的对公理财类业务不包括（）。
A. 企业信息咨询业务
B. 资产管理顾问业务
C. 财务顾问业务
D. 个人财务信息业务
[单项选择]根据《关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知》，对于非保证收益理财产品，原则上应每月至少披露（）产品风险变化及收益状况。
A. 一次
B. 二次
C. 三次
D. 四次
[单项选择]根据《关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知》，各行要做实做细理财产品后评价，每年至少开展（）理财业务全面审计。
A. 一次
B. 二次
C. 三次
D. 四次
[单项选择]理财业务风险管理是指商业银行就理财业务的风险进行识别、计量、监测及（）的过程。
A. 控制
B. 评估
C. 防范
D. 消除
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的（）。
A. 投资方向
B. 收益
C. 风险揭示内容
D. 期限
[判断题]商业银行的信用风险来源于银行的所有业务中，但不包括银行资产负债表外业务。（）
